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台灣人的財富巔峰估值2,622萬元 但逾七成預期財富不足

渣打銀行優先理財客群暨分行通路管理處主管王開平。圖/渣打銀行提供
渣打銀行優先理財客群暨分行通路管理處主管王開平。圖/渣打銀行提供

渣打集團發布「全球財富預期」調查,針對全球包括台灣、中國及香港在內的10個市場,根據收入與資產現況、存款、退休基金及投資等多項要素,藉此評估受訪者在60歲時預期擁有的財富巔峰值,報告結果指出,多數台灣人在60歲時所預期擁有的財富總值,將並不足以支付理想的生活品質。

渣打集團全球財富預期調查(Wealthy Expectancy Study)涵蓋全球近萬名新興富裕族群、富裕族群、高資產族群等三種不同財富階段的受訪者。

調查結果指出,台灣地區受訪者平均財富巔峰預估值為美金87.7萬元(約新台幣2,622萬元),略低於全球平均(約美金100萬元);而香港地區的平均財富巔峰值則可望達 249.7 萬美元,為本次10個調查市場中最高。

然而,若將台灣地區的財富巔峰值,與理想生活所需的財富目標相比,台灣地區有近75%受訪者將出現財富缺口,財富預期不足的比例也高於全球平均。

就財富管理目標而言,32%的台灣受訪者以退休為首要理財目標,其次則為度假(30%)及子女教育(24%),顯示退休、度假、子女教育 居台灣受訪者首要理財目標。

台灣受訪者退休後預期每月可支配金額平均為美金1,894元(約新台幣5萬7,000元),遠低於其現有收入或是理想退休生活所需。同時,台灣地區受訪者表示計畫「在退休後仍繼續工作」的比例也高於全球平均。

台灣受訪者較偏好存款與股票、股利等資產類別;而與其他市場相比,台灣使用數位理財平台與工具的比例也較低,平均而言,僅近三成受訪者會使用數位平台如網站、投資理財app等管道進行財富管理。

渣打銀行優先理財客群暨分行通路管理處主管王開平表示,從調查結果可以發現,即便是富裕或高資產族群,隨著總體經濟的變化,也無法確保未來財富與生活品質無虞,銀行必須提供客戶全方位理財規劃與諮詢服務,協助他們達成理想中的財富目標。

退休 新台幣 渣打銀行

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