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AI助攻 提升目標達成率

中國信託商業銀行個人金融副執行長楊淑惠表示,中信智動GO智能投資本次新推出的兩項功能:目標投資、退休投資組合,都是運用AI深度學習來進行投資判斷,根據不同目標達成狀態,進行動態鎖利,搭配原有自動再平衡功能,提升目標達成率。

開始執行投資計畫後,客戶可以彈性修改投資計畫,例如將目標達成金額從新台幣5萬提高至8萬元,或目標達成期間由三年縮短為兩年,當目標達成率有大幅變化時,系統也會透過E-Mail跟Line寄出重新規劃建議通知,投資人可隨時掌握目標達成狀況。

中信智動GO智能投資本次也有兩項全新的服務方式,引入「人機協作(hybrid model)」與「AI人工智慧」運用,這是源自於上線後,持續對歐美智能理財趨勢的觀察。

楊淑惠表示,人機協作在工業、製造業上的應用應該不陌生,近幾年在金融領域上的應用成為主流,讓有經驗理財專家與投資組合演算的技術合作為客戶服務,全球最大的智能理財業者Vanguard就是採取這種模式,而第一家純數位智能理財業者Betterment也自2018年開始搭配真人財務顧問,推出多種個人財務建議套餐,一對一對談方式,為客戶解決子女教育基金、退休、稅務等財務問題。

「我們認為與純數位服務相比,智能理財未來將更著重人的角色,以真人結合數位的人機協作理財規劃服務模式,能幫助客戶建議正確的投資觀念、解答較複雜的理財問題,進而增加客戶的信賴感。」楊淑惠說。

退休 中信 中國信託商業銀行

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