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台股3月急挫14% 壽險業持股市值只縮水不到3%

新冠肺炎疫情重創投資人信心,台股3月加權指數大跌逾14%,但據金管會保險局最新統計,壽險業台股市值僅較2月底減少454億元,減幅僅2.88%,壽險持台股部位若無變動,市值理應隨大盤下跌,減少2,209億元,市場法人估算壽險業在3月股市急挫時,很可能逢低進場撿便宜,汰弱換強,且疑似連三個月都加碼,並未看壞台股。

此外,從官方數字來看,過去壽險瘋買債券ETF的盛況不再,整體業者對債券ETF部位3月減少972億元,是過去年二年多來首度由正數轉負數,元月、2月時各增加107億與24億元,而過去二年間,每月增持部位常有逾千億元新台幣的紀錄。

台股加權指數3月從11,292點急劇重挫,一度跌至最低8,681點,雖然之後V型反彈拉至月底到9,708點,但是指數單月跌幅仍是重摔逾14%;以壽險業2月底持股部位1兆5,763億元計算,若沒有任何進出,光市值就會減少億元,餘額應該只剩下1兆3,553億元,不過,保險局最新統計壽險業3月台股部位餘額1兆5,309億元,只較2月底減少454億元,意即壽險業應有趁台股下跌時、汰弱留強,加碼布局台股。

事實上台股首季連三月都下跌,但是壽險業元月與3月持有台股市值的減幅都大幅低於台股跌幅,2月甚至在台股下跌1.76%中,市值還增609億元,評估這一波新冠肺炎衝擊台股,壽險業都是站在買方的機率比較高。

金管會統計壽險業的台股餘額部位採帳面「市值計算」,台股下跌、壽險業持股部位略有減少,有三種可能狀況,一是壽險業小幅減碼台股,進行汰弱留強,但大賣台股機率不高,因壽險業3月對台股的部位減幅,顯然沒有與台股跌幅相當;二是壽險業按兵不動,但手上持有績優股,在元月股市中下跌,但相對跌幅較大盤跌幅小,因此持股餘額市值雖有縮水,但縮水幅度較小;三是加碼台股,趁著台股下跌時逢低布局上千億元,因此才會出現持股市值沒有跟上台股跌幅,只減少454億元的情形。

至於3月美國聯準會大幅降息,債市也出現巨幅激動,加上金管會嚴控2020年祭出在債券ETF新規定,壽險業3月對債券ETF的投資部位成長趨緩,總部位只剩1兆2,206億元,較2月底大減972億元,減幅逾7%,是所有主要投資部位除現金外縮水最多的項目,相較之前每月大買動輒千億元以上,熱度明顯下降。而國際板債部位也遭發行人大舉贖回,部位減少了690億元。

金管會監理力道日增,包括保險業投資新台幣計價債券ETF,其組成的債券信評不得低於BBB-,避免保險業大量投資高收益債或垃圾債,規避投資限額。

壽險業 台股

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