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中國信託智動GO 創新導入三大功能

中國信託商業銀行金融創新不間斷,自2017年推出「智動GO」線上智能理財「自動再平衡」(Auto Rebalance)功能後,今(2020)年3月推出全新一代智能演算理財系統,包含:目標分帳管理、規劃退休月花費、AI投資組合三大創新功能,同時結合最新人機協作與用戶回饋元素,解決投資人理財難題,投資金額最低新台幣1,000元,讓投資更簡單。

中國信託智動GO,為了讓全民理財規劃變簡單,再次升級推出新一代智能演算理財系統,特別加入分帳目標管理、規劃退休月花費、AI投資組合三大功能。

中國信託銀行表示,分帳目標管理功能讓使用者只需一個中信帳戶,即可將資金分配到不同的理財目標,例如:用戶可使用智能扣款功能,每個月扣1,000元到子女教育帳戶、扣1,000元到自己的退休帳戶等,同時規劃與追蹤多個理財目標,達到分帳管理專款專用的效果。

針對國人不了解該準備多少退休金與退休制度,中信銀行特別研發一套全台首創的規劃退休月花費平台,化繁為簡的將複雜的勞工退休制度轉化成簡單的對話流程。

只要輸入退休後每個月想花多少與目前投保薪資,即可試算個人勞保年金、勞退及退休缺口,並取得適合自己風險屬性的投資方案。

AI投資組合為運用AI深度學習進行投資判斷,根據不同目標達成狀態,進行動態鎖利,搭配原有自動再平衡功能,提升目標達成率。

中信銀行針對用戶調查智能投資偏好,發現無經驗投資者最在乎是否有人協助說明;有經驗投資者則在乎投資績效與平台選出標的是否符合期待。

中國信託智動GO結合最新人機協作服務與用戶回饋元素,透過網頁共同瀏覽(Web Co-browsing)功能,讓專業諮詢顧問與具有退休理財規畫顧問證照(Retirement Financial Advisor,簡稱RFA)的空中理財規畫師,透過遠距連線,協助客戶完成線上規畫,同時解答各種疑問。

開始執行投資計畫後,客戶可以彈性修改投資計畫,例如將目標達成金額從新台幣5萬元提高至8萬元,或目標達成期間由三年縮短為兩年,當目標達成率有大幅變化時,系統也會即時寄出重新規劃建議通知,隨時掌握目標達成狀況。

中信銀行表示,全球股市受到疫情影響已修正一段時間,此時正是採取基金定期定額扣款的好時機,透過定期定額分散進場風險,趁跌時買到更多單位數,提高獲利機會。

過去無論是亞洲金融危機、金融海嘯、歐債違約、中美貿易戰等,股市在修正後還是震盪向上,中信銀行建議可趁低檔時布局,掌握下一波投資契機。

中國信託智動GO積極追求投資技術創新、操作流程簡單與使用者經驗為最優先考量,期待落實普惠金融,新功能可望協助投資民眾解決投資所遇到的困難,讓投資規劃更具方向性與紀律性地累積財富。

中信銀行 退休金 中國信託商業銀行

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