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壽險撿便宜 悄悄加碼台股

圖/經濟日報提供
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新冠肺炎疫情重創投資人信心,台股加權指數元月大跌逾4%,但據金管會保險局最新統計,壽險業台股市值僅較2019年底減少211億元,減幅1.36%,壽險持台股部位若無變動,市值理應隨大盤下跌,減少600多億元,市場法人估算壽險業在元月股市急挫時,持股市值比大盤減幅少400億元,很可能逢低撿便宜汰弱換強,並未看壞台股。

從官方數字來看,過去壽險瘋買債券ETF的盛況不再,整體業者對債券ETF部位元月只小增107億元,過去二年間,每月增持部位常有逾千億元新台幣的紀錄。

台股加權指數元月從11,997點,跌至11,495點,跌幅4.2%;以壽險業去年12月底持股部位1兆5,406億元計算,若沒有任何進出,光市值就會減少644億元,餘額應該只剩下1兆4,762億元,不過,保險局最新統計壽險業元月台股部位餘額1兆5,195億元,只較去年底減少211億元,意即壽險業應有趁台股下跌時、汰弱留強,加碼布局台股。

金管會統計壽險業的台股餘額部位採「市值計算」,台股下跌、壽險業持股部位略有減少,有三種可能狀況,一是壽險業小幅減碼台股,進行汰弱留強,但大賣台股機率不高,因壽險業元月對台股的部位減幅,顯然沒有與台股跌幅相當;二是壽險業按兵不動,但手上持有績優股,在元月股市中下跌,但相對跌幅較大盤跌幅小,因此持股餘額市值雖有縮水,但縮水幅度較小;三是加碼台股,趁著台股下跌時逢低布局400餘億元,因此才會出現持股市值沒有跟上台股跌幅,只減少211億元的情形。

至於債券ETF方面,因金管會嚴控2020年祭出新規定,元月壽險業對債券ETF的投資部位成長趨緩,總部位只剩1兆3,154億元,較去年底僅增107億元,相較之前每月大買動輒千億元以上,熱度明顯下降,12月時壽險業債券ETF部位增加約600餘億元,降溫趨勢明顯。

金管會監理力道日增,包括保險業投資新台幣計價債券ETF,其組成的債券信評不得低於BBB-,避免保險業大量投資高收益債或垃圾債,規避投資限額。

金管會重新調整保險業投資債券ETF風險係數,新增考量匯率風險,並要投信業ETF不得過度集中賣單一壽險公司或為其量身訂作,之前太集中的要限期分散,壽險業在債券ETF部位因此減少。

壽險業海外投資占比仍逾66%,金額17兆7,401億元,元月仍增1,400餘億元,主要為各國公債與固定收益債券。

壽險業 台股

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