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業者有錢無處去…奈何

中央銀行昨(18)日標售10年期公債,結果令市場跌破眼鏡。原本市場預期,得標利率可能介於0.57%~0.59%之間,而0.57%已是次級市場上的最低水準,沒想到,標售利率竟然還是跌破此一「地板」價,落於0.55%。

看在資深債券商主管眼中,公債殖利率每況愈下,其實反映兩大原因,包括中央銀行貨幣政策將維持寬鬆,以及壽險業面臨資金去化無路的窘境。

首先,新冠肺炎疫情持續擴大,中國大陸境內復工不順,衝擊台廠營運、經濟成長也可能因此急凍,在此前提下,央行一定會維持寬鬆貨幣政策,就算不降息,暫時也不會緊縮銀根,降低企業周轉不靈的機會。

台灣錢本來就多了,央行再維持寬鬆,股市在疫情未獲控制下暫時很難重振雄風,避險需求激增,資金行情只能發生在債市裡,所以錢統統往固定收益商品市場裡跑。

其次,壽險業的錢無處可去。過去壽險資金出走海外,雖然可獲得更高的報酬率,但承擔極大的匯兌風險,不管是新台幣匯率升值,還是匯率避險成本高昂,都會讓壽險業蒙上匯損陰霾。如今又面臨國際債大舉贖回、金管會對債券ETF投資設限,滿手頭寸卻找不到合適的投資工具。

券商主管說,壽險資金加碼債市不只發生在公債,公司債也因壽險資金進駐利率跌跌不休,例如台灣大哥大發行200億元公司債,因買盤熱烈搶購,利率低於市場預期,5年、7年和10年期利率分別為0.64%、0.66%和0.72%,金額分別為50億元、100億元和50億元。

壽險業 台幣匯率 公債

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