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機器人理財只開半套 業務拓展有限

金管會公布最新機器人理財業務統計,到今年1月底止,共有八家金融機構投入機器人理財業務,資產規模7.1億元,比前年底增加四家,規模則僅增加1.78億元。

金管會從2017年5月開放機器人理財(Robo-Advisor)業務,二年多下來,機器人理財業務規模成長有限,但依國外機構預估,2020年全球機器人理財業務管理的資產規模將上看一、二兆美元,預期這項業務仍有很大的發展潛力。

根據金管會資料,到今年1月底止,承作機器人理財業務的八家金融機構,包括復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅享投顧、先鋒投顧、王道銀行及兆豐銀行

機器人理財主要是透過演算法,運用電腦程式分析出最佳投資組合,快速、低價提供投資人更精準投資建議,被視為資產管理市場一大變革。

目前國內開放的機器人理財業務,主要是由投顧透過自動化工具,提供投資人投資顧問的服務,真正執行下單者仍是投資人自己,國外則有發展到一併提供全權委託投資的自動化服務,國內目前尚未開放。

做機器人理財的對象並沒有限制,包括自然人、機構法人都可以,至於投資門檻則看各家公司決定。

金融業者表示,目前投顧辦理的機器人理財業務,提供投資人投資組合後,會連結到銷售平台的下單系統,由投資人自己決定是否「按鍵」下單投資。

換言之,投顧只是提供投資顧問服務,還是要投資人同意並下單,國內機器人理財等於半自動化,未來若擴及全委投資,真正完全自動化,發展空間將更寬廣。

機器人 金管會 兆豐銀行

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