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國際板債贖回潮 衝擊壽險息收

美債利率直直落,國際板債券爆提前贖回潮,據金管會統計,近五個月合計49檔、136.62億美元(新台幣4,112億元)國際板債遭贖回,一旦國際板債被大量贖回,恐衝擊壽險業利息收益,市場評估再投資利率會從4.5%~5%降到4%左右,恐無法支撐現有宣告利率及保單利率。

2019年8月美國10年期公債利率一度降到1.43%,之後雖有回升,去年11月初,10年期又回到1.92%,短短三個月後10年期美債殖利率已降到1.52%,新冠肺炎衝擊金融市場,大筆資金湧入債市避險,美債利率再降,在市場利率極低下,債券發行人可能提前贖回再重新發行,近來爆發大舉贖回潮。

證期局官員表示,據統計,2018年9到12月提前贖回僅二檔、金額2.67億元,2019年元月也僅提前贖回了0.5億美元,合計僅3.17億美元。但2019年8月美債殖利率急降,美國10年期公債利率一度降到1.43%,就讓國際板債被大舉贖回。

2019年9月至年底,四個月有36檔、109.68億美元被提前贖回,占總發行規模46檔、120.69億元逾九成,1月持續擴大贖回潮,單月再增13檔、26.94億元遭贖回,全數是不等到期、提前贖回。

國際板債約八成以上握在壽險公司手中,2017年6月14日之後,金管會限制壽險業投資的國際板債,可贖回期須不低於五年,即之後買的國際板債都是2022年之後才會陸續進入可贖回期。

壽險業 國際板債券

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