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僅花10日就跌入修正 道瓊崩近1200點 創單日跌點紀錄

一次查過世親人股票、基金、保單 下周一上路首次免費

金管會今宣布,與台北國稅局合作推動的「金融遺產查詢機制」下周一上路。圖/聯合報系資料照片
金管會今宣布,與台北國稅局合作推動的「金融遺產查詢機制」下周一上路。圖/聯合報系資料照片

金管會今宣布,與台北國稅局合作推動的「金融遺產查詢機制」下周一上路。民眾只要到台北國稅局,就可以一次查到過世親人所有的金融資產,包括境內外基金、股票、保單、貸款等,預估試辦期七個月,第一次查詢免手續費,十個工作天內家屬就可得知過世親人的所有金融遺產。

金管會今表示,金融遺產查詢機制主要集結銀行公會、集保結算所、期交所、投信投顧公會、壽險公會、聯徵中心6大單位,與台北國稅局合作。從下周一開始,家屬只要到台北國稅局填寫申請書,就可以一次查詢過世親人的金融遺產,國稅局每周兩次會將公文分送到6大單位,其中集保、期交所、聯徵中心會在兩天工作天內回覆給家屬;銀行公會、投信投顧公會、壽險公會將在10個工作天通知銀行或保險公司等,各公司會主動通知家屬。

此機制從下周一起開始試辦7個月,首次申請免手續費。金管會表示,所謂首次是以「過世者」來計算,民眾生前也可以查詢自己一次免費,過世後由一位親屬申請查詢也免費;換言之,若過世者有5位兄弟姊妹或多順位的繼承人,只能由其中一位代表查詢免費,之後就要收手續費。收取手續費約550元,包含壽險公會的250元與集保的300元。

可以查詢的金融資產,包含過世者的境、內外基金,與股票帳戶、銀行存款、保管箱、貸款、壽險保單,甚至是過世者在銀行的所有債務,例如房貸、信貸、信用卡等。但不包含信合社、農漁會信用部的帳戶。

金管會表示,目前試辦七個月期間僅限在台北國稅局申請,但試辦過後若沒有問題,希望可擴大到全國國稅局。

國稅局 遺產 金管會

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