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銀行貴賓理財升等 大比拚

滙豐銀行卓越理財服務升級,除了一人開戶全家升等之外,還搭配一張可以刷、領九種外幣的金融卡。 圖/滙豐銀行提供
滙豐銀行卓越理財服務升級,除了一人開戶全家升等之外,還搭配一張可以刷、領九種外幣的金融卡。 圖/滙豐銀行提供

政府鼓勵海外資金回流,銀行則看到潛在商機,將有更多高資產客戶的財富管理需求,多家銀行近日紛紛提升財富管理服務,有銀行搭配高檔信用卡,還有銀行推出一人開戶全家共享,銀行積極端牛肉就是希望凝聚高端客戶向心力。

滙豐銀行鎖定高階族群,推出全新財富管理服務,升級三大功能,包含家庭成員共享卓越理財服務、一張金融卡最高可連結九種外幣帳戶以及全新上線的網路投資平台,能夠24小時投資海外股票或是ETF。

銀行財富管理或貴賓理財都有門檻限制,以滙豐卓越理財來說,門檻為往來資產300萬元,但以往各銀行貴賓理財服務僅限於本人,滙豐將服務提升為只要家中有一人往來資產300萬,即可申請理財服務,而且配偶、小孩也能夠同時申請,家人存款無需達300萬元;也就是說,只要家中成員一人存款達指定門檻,其他人都能擁有包含理財專員、財務規畫、留學教育以及提領外幣不收手續費的服務。

除了全家能夠享受理財服務之外,滙豐銀行也順勢推出全新的滙豐卓越理財環球VISA金融卡,一張金融卡鎖定九種外幣,而且可刷可領;於全球60個國家提領外幣或是刷當地外幣,直接從外幣帳戶扣款,不收手續費,可望吸引有子女在海外求學或是經常全球趴趴走的高端族群;台灣是繼香港、澳洲、新加坡、紐西蘭之後,第五個開通此服務的市場。

九種外幣分別是,歐元、英鎊、美元、加幣、港元、日圓、星幣、澳幣以及紐幣。持卡人只要先在國內將戶頭裡的新台幣轉換成該國幣別,到指定國家刷卡消費,直接圈扣外幣帳戶的款項,不收手續費或是服務費,也可在全球60國貼有VISA/PLUS標誌的HSBC銀行提款機,提領外幣現款,同樣不收手續費;家長要匯款給在國外求學的子女,只需要匯入子女位於台灣的外幣帳戶內,子女即可直接持卡於海外提款。

凱基銀行則是啟動全新理專財富管理系統,由於內部調查發現,財管客戶最希望的就是能提升效能,因此以end-to-end概念結合大數據分析系統及直覺式操作介面,升級理專服務客戶的相關系統,經實測可使理財專員服務客戶的作業面時間縮短40%以上。

凱基銀行財富管理處劉熾原副總表示,此套理專服務客戶的財管系統有三大特色,首先是「多樣商品、一次下單」大幅節省客戶等待時間,經實測從原本27分鐘降至約14分鐘;第二,提供更完備的客戶資料管理功能,理專可使用此系統記錄客戶金融服務使用習慣、投資項目、偏好等,行事曆功能可提前提醒客戶生日、辦理定存到期日,信用卡費、保費等繳納;第三,強化交易內控機制,防止交易過程中人為疏失。

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