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李長庚:打造金融中心 三要素

2019-10-01 23:30經濟日報 記者葉憶如/台北報導

台灣理財顧問認證協會理事長李長庚 (聯合報系資料庫)
台灣理財顧問認證協會理事長李長庚 (聯合報系資料庫)
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國際金融中心必備三要素 圖/經濟日報提供
國際金融中心必備三要素 圖/經濟日報提供
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台灣理財顧問認證協會(FPAT)理事長、國泰金總經理李長庚昨(1)日表示,台灣要成為國際金融中心,需要符合「建構平台、人跟商品開放」三大要素,並且要協助銀髮族聰明投資防詐騙,享受美好的老年生活。

投信投顧公會(SITCA)、台灣理財顧問認證協會、中華民國退休基金協會(PFA)昨日舉辦「2019世界投資者周聯合論壇」,邀請台灣金融研訓院、台灣金融分析專業人員協會、台灣不動產投資協會共同協辦,分享正確理財觀念,並強調投資沒有想像中困難。

李長庚表示,國際重要金融中心於投資理財與資產管理上,都需符合「平台、人與商品」三大要素,包括第一,公開透明有法制基礎且有效率的平台,平台建置不只是台灣人可投資,全世界都可進入這個平台;二是人,指客戶與從業人員,從業人員對資金來源做好KYC(認識客戶),客戶也要了解自身對風險承擔能力,從業人員在內稽內控及道德操守要求下,如何為客戶做好資產配置就相當重要;三是商品部分,所有全世界的金融中心,商品都是開放的。

李長庚說,金管會已逐步開放商品,我國銀行加入亞太洗錢防制機制(APG)後,「KYC也已經OK」,但「民眾對金融商品投資了解與自我風險基本認識不夠,這部分還缺一塊,必需先有基本的Management(管理)」。

例如不要用台灣人過去不動產投資經驗去投資南向國家的不動產,且30年前選對商品,30年後價值可能有所差異,未來希望透過「教育推廣」,推專業認證制,協助民眾做好資產管理,確保退休後的美好生活,其中對人的管制,未來將是一大重點。

面對超高齡社會來臨,許多老人家有理財投資需求,卻屢屢面臨被詐騙困境,李長庚參加論壇時表示,這牽涉到二大問題,一是退休後能不能享受美好生活,不只要活得愈久,更要活得聰明,現在金融商品愈來愈多,一個人怎可能懂所有商品。

長庚金融中心退休

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