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保險業投資債券ETF 金管會將嚴管

2019-09-23 01:00聯合報 記者邱金蘭/台北報導

保險業投資債券ETF破兆元大關,金管會一、兩周內將祭出新的降溫措施。 圖/聯合報...
保險業投資債券ETF破兆元大關,金管會一、兩周內將祭出新的降溫措施。 圖/聯合報系資料照片
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保險業投資債券ETF破兆元大關,金管會一、兩周內將祭出新的降溫措施,重新調整保險業投資債券ETF的風險係數,並新增匯率風險,其中投資新興市場的債券ETF衝擊最大,資本適足率(RBC)較低的保險業者恐需減少投資因應。

金管會最新統計,到八月底止,國內債券ETF規模攀升到一兆零四三九億元,保險業投資高達一兆零十六億元,其中壽險業九九六七億元。

知情官員表示,繼十六日起禁止投信業者連發三檔債券ETF、目標到期債券基金後,金管會這一、兩周內將端出保險業投資債券ETF的降溫措施,全面修正債券ETF計算RBC規定。

根據現行規定,保險業投資國內投信發的債券ETF,風險係數為百分之八點一,且不用計提匯率風險。

由於這些債券ETF投資標的都是國外債券,對保險業仍有匯率風險,會反映在債券ETF淨值上。因此,這次檢討有兩大重點,第一,增訂百分之六點六一的匯率風險。第二,債券ETF的風險係數也將調整,據了解,金管會請保發中心試算提出的建議案是,已開發市場風險係數百分之七至八、新興市場百分之十至十一。

保發中心的腹案,風險係數都比國外債券ETF高(已開發百分之六點三三、新興市場百分之八點三五)。據了解,壽險業者對加計匯率風險百分之六點六一沒意見,但債券ETF的風險係數希望能分別降到百分之七以下、百分之十以下。

國內債券ETF風險係數從百分之八點一,改為依已開發、新興市場訂定不同風險係數後,已開發市場可以略降,但新興市場將提高,因此對新興市場為主的債券ETF衝擊較大,美債為主的影響相對小。金管會統計,國內債券ETF投資標的百分之五十八在美國市場、大陸占百分之十九。

至於新規定會否導致壽險業減持債券ETF?某大型壽險業者表示,要看各家RBC情況,RBC低一點的、持有部位又大,受影響較大。

保險新興市場金管會壽險業ETF

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