親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報
冠德捷運公園宅

蔡英文論文讀後感/徐永泰:為何外殼燙金 內頁像傳真紙

目標到期債基金銷售 金管會促改善四缺失

2019-08-25 23:10經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

金管會檢查發現投信銷售目標到期債券基金,銷售文件有誤導投資人是保本保息商品等問題,已要求改善;金管會上周與投信負責人座談時,也針對目標到期債券基金等四項金檢常見缺失,要求業者注意。

目標到期債基金銷售規模持續增加,金管會去年已盯上,並列金檢項目,官員表示,經檢查發現有部分基金的銷售文件,有誤導投資人認為是保本保息商品。

金管會已採取相關監理措施,包括第一,檢視目標到期債券基金相關廣告、行銷文件等內容,不得有誤導投資人以為這些基金是保本保息商品,及應以衡平表達或顯著方式揭露這些基金涉及的風險,及投資人提前贖回應負擔的費用。

第二,加強對銷售人員及所委任基金銷售機構的教育訓練,在銷售這些商品時,應確實瞭解商品並翔實解說商品特性,避免衍生交易糾紛。

此外,金管會上周也在會中提出四大項投信常見的金檢缺失,提醒業者注意。

包括第一,目標到期債券基金所買入債券的到期日有超逾基金到期日,占基金淨值達60%以上,與公開說明書所載「大多數債券持有至到期」、「投資組合中個別債券到期年限以不超過基金實際存續年限為主」的投資策略未符,且未建立相關監控機制。

第二,投信委託旅行社承辦銷售機構教育訓練,未對活動內容審核必要性及相關費用合理性,請款時也未檢附相關活動佐證資料等。

第三,未將客戶的地域風險、任職機構、開戶與建立業務關係的管道、首次建立業務關係的金額,及申請往來的產品或服務等,納入客戶風險因素評估的依據,與洗錢防制相關規定不符。

第四,未利用資訊系統輔助篩選,及對疑似洗錢可疑交易報表的檢核,未留存相關查證結果與說明,檢核作業欠落實。

債券金管會洗錢防制

相關新聞

加油要快! 汽油明雙漲0.3元、柴油漲0.2元

2019-08-25 12:09

健身商機大爆發 揮汗產業至少再發燒10年

2019-08-25 10:58

全球健人都愛用的MIT產品 近10年成長沒有停過

2019-08-25 10:58

釩創衝刺智慧家庭 蘋果的超級助攻員

2019-08-25 10:05

阿里巴巴為何投資這些台灣年輕人?

2019-08-25 09:46

美食外送平台黯然歇業 學者點出生存3大關鍵

2019-08-25 09:45

尋找隱形冠軍-釩創/一場相隔八個月的挖角 學長學弟變最佳戰友

2019-08-25 09:32

不花一毛錢保障百萬!史上最佛好險 你保了嗎?

2019-08-25 09:00

為台廠導航 釩創打入HomeKit生態圈

2019-08-25 08:45

電電公會看優勢/釩創最強加密技術 38筆專利保護

2019-08-25 08:38

熱門文章

7-8月發票兌獎注意!急著領現虧800元

2019-09-17 20:55

鼎泰豐全球最大旗艦店!四層樓逾400坪 將落腳台灣

2019-09-17 19:37

新系統之亂…南山人壽遭重罰3000萬 董座停職2年

2019-09-18 00:07

華映高層盤算?黃國昌:由政府創紀錄墊償逾12億元

2019-09-18 11:15

聯發科攻5G 外資釋疑

2019-09-18 00:18

還想存人民幣?央行告訴你這五家銀行利率最高

2019-09-18 11:30

跌破眼鏡! 8月人民幣存款逆勢增

2019-09-17 23:50

星宇航空全系列制服 10月2日正式發表

2019-09-18 12:28

南山人壽新系統之亂 保戶要如何自保?

2019-09-17 19:35

南山人壽今年已吃七罰單 內稽內控待強化

2019-09-18 00:10

鼎泰豐擴張 開最大旗艦店

2019-09-17 23:20

南山人壽系統升級啟示錄 五點不漏

2019-09-17 23:18

桃空職工控追殺罷工組員、缺員嚴重 長榮回應了

2019-09-18 11:23

新系統之亂 南山重罰3,000萬

2019-09-17 23:26

經濟解析/楊應超:只要郭台銘在 就敢投資鴻海

2019-09-18 14:52

宏碁、華碩高層改組 成績單亮眼

2019-09-18 00:15

王雪紅交棒 梅特接手宏達電執行長

2019-09-18 00:12

Gogoro得標!半年內於新北設113處電池交換站

2019-09-18 13:02

搶便宜 四大企業發債180億

2019-09-17 23:27

蘋果主導 鴻海加碼印度

2019-09-17 23:37

長榮航:桃空職工試圖以政治力影響裁決 深表遺憾

2019-09-18 11:57

頂級客專屬!全台首張「感應式金屬信用卡」亮相

2019-09-18 17:10

成衣雙雄 產能大遷徙

2019-09-17 23:35

富士康出貨了…iPhone 11運往全球

2019-09-17 23:34

儒鴻新南向 投資印尼52億

2019-09-18 00:22

宏達電換血 聘洋將任CEO

2019-09-18 00:24

一銀 拿下加國43億聯貸案

2019-09-17 23:36

金管會:南山問題保單 須逐一確認

2019-09-17 23:18

王雪紅閃辭宏達電執行長!新舵手有辦法拯救股價嗎?

2019-09-18 15:40

新系統不斷出包 南山:保戶權益不變

2019-09-17 23:18

人民幣定存利率 失守3%大關

2019-09-17 23:23

郭台銘不選了…鴻海集團市值蒸發近900億

2019-09-18 00:26

陽台加蓋 房屋稅恐增加

2019-09-17 23:42

夏月電價 不提前實施了

2019-09-17 23:35

鼎泰豐董座埋單 帶員工遊峇里島

2019-09-17 23:20

上銀漢諾威展豐收 明年業績將攀高峰

2019-09-17 23:20

寶佳加碼華票 要當最大股東

2019-09-17 23:26

央行出手 台幣終止連八升

2019-09-17 23:31

電價連三凍!下半年電價維持每度2.62元

2019-09-18 17:13

宏達電新舵手 面臨三大挑戰

2019-09-17 23:36

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top