親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

麻衣傳已離婚王泉仁 王家金孫歸母擬改姓「佐藤」

美宣布批准售台F-16戰機 官員:美國支持台灣維持自衛能力

交易錄音檔不見了! 這家銀行被金管會罰200萬元

2019-08-13 18:26經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

元大銀行。聯合報系資料照片/記者陳易辰攝影
元大銀行。聯合報系資料照片/記者陳易辰攝影
分享
金管會表示,元大銀行辦理資訊作業發生疏失,導致部分錄音資料滅失,有未確實執行內部控制制度的缺失,因此,依法處200萬元罰鍰。

金管會銀行局副局長莊琇媛表示,原大眾銀行(已在去年1月1日併入元大銀行)對於部分錄音檔未完整備份,而元大銀行在合併移交時,未就該錄音備份檔抽核調聽,以確認移交資料完整性。

之後在去年9月銷毀儲存上述原始錄音系統的機器設備時,也未進行備份資料完整性確認,致原大眾商業銀行部分錄音資料未完整備份即予銷毀,元大銀行資訊作業的風險管理核欠妥適,內控有缺失。

莊琇媛表示,此案主要是客戶對金融商品課稅有疑慮,打電話問理專,理專說明之後,理專擔心跟客戶講錯,想去調閱錄音檔,結果發現當初的備份檔沒有這個檔案,而原始檔也已經銷毀,元大於是主動向金管會作重大偶發事件通報。

莊琇媛表示,原始錄音檔是存在機器裡(電腦),備份檔是用USB,因電腦維護成本高,所以銷毀電腦的原始檔,保留備份檔。

金管會表示,從2012年到2017年資料,備份檔都不完整,因此,金管會已要求元大,若客戶在這段期交易有疑義,可能調不到錄音檔時,要加強對客戶的保障。

元大金管會大眾銀

相關新聞

慶富案後三方協議首例 兆豐主辦中信造船41.9億聯貸簽約

2019-08-13 21:20

境外資金匯回 手續費商機上看百億元

2019-08-13 20:48

查獲多項缺失 金管會對這兩家壽險公司開罰百萬

2019-08-13 19:38

央行還沒降息 為何我國10年公債殖利率跌至歷史新低?

2019-08-13 19:33

讓貸款更便利 北富銀全新「手機新好貸」2.0版即日上線

2019-08-13 18:57

國際動盪帶動日圓走升 兌新台幣創33月以來新高

2019-08-13 18:27

傳龍巖李世聰出售彰銀持股 財政部這麼說

2019-08-13 17:17

中元普渡聰明拜 這家信用卡不同店可累積拿回饋

2019-08-13 17:06

香港816醞釀擠兌 中信金總座:香港分行不受影響

2019-08-13 16:19

股匯雙殺!新台幣重貶1.06角收31.506元

2019-08-13 16:19

境外資金匯回財管商機多大?中信金估百億元

2019-08-13 16:03

用手機調頭寸!簡單三步驟完成申貸 24小時服務不打烊

2019-08-13 11:54

銀行帳號很難記?銀行推手機號碼轉帳免手續費優惠

2019-08-13 11:53

金控股東持股透明化 2020年第2季前須申報

2019-08-13 10:54

人幣中間價下調115點 創12年來新低

2019-08-13 10:38

全球股震 多元資產保護性佳

2019-08-13 09:04

貿易衝突延燒 高收債暫失血

2019-08-13 09:03

想要保險賠好賠滿?一定要確認保單「這一點」

2019-08-13 09:00

名家觀點/純網銀新物種帶來的挑戰

2019-08-13 01:59

熱門文章

勞退新制提撥6%退休金 雇主從薪資扣違法嗎?

2019-08-20 13:16

鴻海美威州6代面板廠 進行建築物垂直豎杆作業

2019-08-20 10:30

謝金河憂台灣調薪太猛 另一財經專家留言意外掃到朱立倫

2019-08-20 15:16

加薪是門藝術 謝金河:台灣應以文在寅為鑑

2019-08-20 15:05

花蓮門諾醫院創辦人去世 郭台銘:感謝您對台灣付出

2019-08-20 10:47

金鑛咖啡再出發 將轉型上游原料咖啡豆供應

2019-08-20 19:10

景氣降溫不敢花錢?去年每戶家庭消費縮水了

2019-08-20 13:32

誠品上海中心店確定喊卡 將持續覓點

2019-08-20 20:18

連九黑!7月外銷訂單405.3億美元 年減3%

2019-08-20 16:11

大陸貨品來台洗產地 大增

2019-08-20 23:43

轉單效應沒了? 7月外銷訂單對美接單衰退1.6%

2019-08-20 16:44

不可不知!參加勞退新制 舊制年資會不見嗎?

2019-08-20 13:15

16家銀行搶試辦雙語分行 金管會當裁判

2019-08-20 19:43

聯發科攻5G 打入華為鏈

2019-08-20 23:30

離岸風電第三階段區塊開發規則 公布時程恐生變?

2019-08-20 13:12

分析師:台韓面板廠相爭 Mini LED價成關鍵

2019-08-20 14:40

藍委質疑盧天麟身兼4職 亞航:只領一份薪水

2019-08-20 12:04

美中貿易戰升溫 陸貨來台洗產地案件大增

2019-08-20 19:12

鴻海威州6代面板廠趕工 明年Q4量產

2019-08-20 15:06

台中港務分公司連續2年換燈 一年共可省136萬元電費

2019-08-20 11:41

元大銀行家庭會員制度 創造家庭財富最大價值

2019-08-20 10:09

金融帳連九年淨流出 累計13.84兆元、約六年全國稅收

2019-08-20 19:58

多家工會指控:勞動部不公 害慘勞工

2019-08-20 14:40

台灣港務港勤公司增生力軍 新造兩艘5,000匹拖船交船

2019-08-20 14:35

鳳飛飛66歲冥誕 桃捷限時抽《流水年華》一日票組

2019-08-20 14:20

群創揪夏普打聯盟團隊戰 建構8K+5G生態圈

2019-08-20 15:51

力抗不景氣!飯店業大搶婚宴商機

2019-08-20 12:23

科技部一甲子 第一任部長張善政因這理由缺席

2019-08-20 14:21

32年日本施舒雅全台首店升級 SOGO忠孝館126坪店新開幕

2019-08-20 13:07

外銷訂單連九黑 減幅收斂

2019-08-20 23:35

未足額進用身心障礙員工 中興大學、世界先進居首

2019-08-20 11:44

沈榮津:苗栗外海20支風機 最快9月見

2019-08-20 14:40

國發資金注資台企銀50億 每股私募價11.95元

2019-08-20 09:35

誠品生活確定離開上海中心 將持續覓點

2019-08-20 20:49

國稅局表揚績優營業人 基港分公司等4企業萬分之2獲獎

2019-08-20 13:55

搶先創新、挑戰權威...亂世中更強!4重點,台灣為什麼必須向以色列學習?

2019-08-20 12:55

小米第二季獲利優於預期 智慧手機季銷量達3210萬台

2019-08-20 22:42

泰碩攻入華為手機散熱供應鏈 8月開始出貨

2019-08-20 12:10

幫子女理財從幾歲開始 多數父母這樣做

2019-08-20 15:46

財經觀點/台商在陸關廠 賣地賣股挑戰大

2019-08-21 00:30

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top