親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報
冠德捷運公園宅

到銀行辦事為什麼問那麼多?反洗錢民眾常見問題有七個

2019-07-23 19:21經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

圖為銀行櫃台示意圖。 報系資料照
圖為銀行櫃台示意圖。 報系資料照
分享
金管會今天表示,在全省各地舉辦洗錢防制說明會,發現民眾到金融機構辦事碰到洗錢防制疑慮,最常見的共通性問題有七大項,包括不配合銀行提供資料,資產會否被凍結等。

為強化金融機構與民眾的溝通,以利防制洗錢措施的順利執行,今年3月到7月間,金管會請銀行公會及金融研訓院,陸續在台中、台南、台北、花蓮及澎湖舉辦「洗防RBA,好評又便民—銀行執行洗錢防制作業說明會」。

金管會銀行局副局長黃光熙表示,各場說明會,民眾都踴躍參與,討論熱烈。金管會彙整民眾提問,最常見的問題有七大項。包括

第一,為什麼銀行要詢問客戶職業、年收入、資金來源與交易目的等資料?

金管會表示,依金融機構洗錢防制辦法規定,銀行有義務了解客戶,對客戶身分做盡職審查,以便依不同的客戶屬性,作風險分級。

第二,為什麼去銀行辦事要出示身分證明文件?

金管會表示,有些狀況是不用提供身分證,例如3萬元以下無摺存款就不需要身分證等。

第三,為什麼銀行要求公司提供設立章程及股東名冊資料?

金管會表示,主要是想進一步了解法人股東背後的實質受益人。

第四,銀行向民眾索取的資料是否會用於行銷?

金管會表示,不會,因依個資法規定,必須事先經客戶同意;客戶若擔心,可以在提供銀行資料上註明是做資料更新。

第五,如果客戶不配合銀行提供資料,銀行可以凍結客戶資產嗎?

金管會表示,若客戶仍不願配合提供資料時,必要時銀行可以限制電子交易,要求客戶臨櫃交易,讓銀行可以做資料更新。由於大部分客戶都屬低風險,銀行要求更新資料的頻率不會很高。

第六,客戶已經與銀行往來很久了,為什麼銀行還要求更新資料?

金管會表示,對於高風險客戶,依規定必須要定期更新,至少一年一次,銀行可以採更嚴格作法。

至於低風險客戶,則採事件誘發性作法,也就是平常很少往來,突然跑來交易,或金額大幅跳動時,才會作更新。

第七,防制洗錢與一般民眾有何關係?

金管會表示,洗錢防制已是國際趨勢,可防堵犯罪、逃漏稅等不法所得,透過洗錢管道漂白贓款;洗錢防制若做不好,會嚴重影響國際評比,將造成金融活動受到影響,全民也會受害。

洗錢防制金管會身分證

相關新聞

台商回流 五大銀行企金大補

2019-07-23 23:56

華航、長榮連番罷工最大贏家!保險業旅平險賣翻倍

2019-07-23 21:01

智慧電動機車四大品牌 同享兆豐gogoro卡5%回饋

2019-07-23 19:54

誰說這市場沒成交量?櫃買中心出面打臉

2019-07-23 19:29

建商松助兩年前無預警停業 元大銀也受害

2019-07-23 19:25

「三高」人人愛 金融股股民破500萬人

2019-07-23 19:18

Apple Card來台怎發卡?金管會:未收到相關詢問

2019-07-23 18:52

理賠金多個0!南山:第三方驗證實地查核 確認人員誤植

2019-07-23 18:47

理賠金多個0!南山:人工失誤 保險局要第三方機構查核

2019-07-23 17:59

富邦媒第2季EPS 還原所得稅利益等項目後年增18%

2019-07-23 17:07

好享退全民退休投資專案 7月30日報名截止

2019-07-23 16:51

海外旅遊神卡換人當!「My樂現金回饋卡」6%超高現金回饋搶客

2019-07-23 16:10

兒童理財不能只教儲蓄存款 這家金控讓小孩懂油價

2019-07-23 15:25

打趴一堆海外神卡 這張卡出國可享最高6%回饋

2019-07-23 15:09

群益熱血召集令!捐血獻愛心再抽Häagen-Dazs

2019-07-23 13:52

網紅高收入申貸落空 銀行業者:4種情況難過關

2019-07-23 13:10

元大銀元氣寶貝兒童理財營 大獲好評

2019-07-23 10:55

凱基投顧 獲亞洲區最佳選股分析師雙項冠軍

2019-07-23 10:54

中華郵政 24日起開辦定存傳真轉移便民服務

2019-07-23 10:36

全球央行齊作多 資金湧入高息收產品、REITs受惠大

2019-07-23 09:51

玉山U Bear信用卡 現金回饋最高20%

2019-07-23 01:09

台商回流添柴火 新承做資本支出貸款創半年新高

2019-07-23 18:15

熱門文章

變老了!年輕人不愛來 竹科員工平均年齡增為37.6歲

2019-09-19 09:36

金車是低調的台灣之光? 在地人爆:很多司機賺到買房

2019-09-19 21:01

陸客來台人數減少!寶得利撐不住了 將資遣114人

2019-09-19 17:16

尹衍樑兒子接南山人壽代理董事長 保險局要找來面試

2019-09-19 17:23

史無前例!央行「跳出來」開罰台企銀百萬的主因是...

2019-09-19 11:40

傳尹衍樑兒子代理南山董事長 金管會保險局回應了

2019-09-19 17:27

沒有杜英宗的南山人壽 面臨三大嚴峻挑戰

2019-09-19 09:00

打破美、日壟斷 大陸宣布成功研發8.5代液晶玻璃基板

2019-09-19 09:49

央行貼放利率連13凍 今年經濟成長上修至2.4%

2019-09-19 16:41

老農津貼加碼?林佳新:300萬農民每人300萬才有感

2019-09-19 12:45

西華飯店收掉自助餐廳?公司回應了

2019-09-19 20:47

杜英宗停職2年 顧立雄:盼南山人壽形塑無杜英宗的文化

2019-09-19 08:39

老農津貼選前加碼 陳明文等綠委提案修法加碼至8175元

2019-09-19 11:59

華映2100員工何去何從?桃市主動辦勞工權益說明會

2019-09-19 20:05

尹衍樑獨子接南山代理董事 曾當杜英宗特助

2019-09-19 18:11

蔡明介:應鼓勵學生讀數學物理 不是只當網紅就好

2019-09-19 20:14

殖利率最高6.43%超誘人 三年到期亞債成投資新寵

2019-09-19 10:38

破產後員工怎辦?勞動部:華映要扛責 籌勞動債權財源

2019-09-19 18:50

面板淘汰賽 台灣默克董座: 台廠一定要往高端走

2019-09-19 14:36

安聯全球財富報告:台灣金融資產逆勢成長

2019-09-19 17:09

又有3家中小企業加碼投資台灣 累計金額逾190億元

2019-09-19 15:28

拯救缺工 科學園區拍形象片熱舞吸引年輕人

2019-09-19 09:39

綠委加碼老農津貼 張善政批:沒政績靠撒錢麻痺民眾

2019-09-19 13:30

八五大樓俱樂部觀景台等斷水電 業者民代會同市府會勘

2019-09-19 15:02

華映轉單效應 彩晶:各面板廠都有受惠

2019-09-19 20:04

聯發科研發大樓啟用 蔡明介:布局5G全生態系統

2019-09-19 14:40

聯發科5G晶片研發 投入金額逾千億元

2019-09-19 13:50

LEXUS RX小改款 目標2.2萬輛

2019-09-19 14:36

技嘉、昭輝等六台商回流 累計投資金額逼近6,000億元

2019-09-19 17:56

房屋免費出借他人做生意 當心要繳稅

2019-09-19 14:26

和平工業港 水真的又髒又臭根本沒有魚嗎?

2019-09-19 16:27

楊金龍:熱錢9月巨額且集中匯入 央行緊盯

2019-09-19 18:16

台積電秒填息 美系外資調高目標價至300元

2019-09-19 12:29

青島別墅狂銷20戶、逾25億入袋 鄉林股價卻未同步反映

2019-09-19 18:57

保守派翻多!大摩升評喊買大立光目標價至4,950元

2019-09-19 11:26

綠委擬加碼老農津貼 學者:看不到農業政策 只會灑錢

2019-09-19 12:18

樂天取得Lamigo全數股份 未來將擴大台灣生態圈服務

2019-09-19 11:50

國產南港廠都更獲北市府核定 潛在開發利益百億起跳

2019-09-19 17:45

中華精測獲大訂單 5G測試領先全球

2019-09-19 21:09

Uber合法化最後緩衝期展延 12月1日起展開非法載客取締

2019-09-19 15:34

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top