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智能理財論壇/林良一:定期定額 時間要拉長

2019-05-21 01:10經濟日報 記者張瀞文/台北報導

元大投信基金經理人林良一昨(20)日指出,ETF連結基金享有ETF一樣的好處,可以參與股市長期成長的成果,而且ETF連結基金門檻更低,更方便,還可以選擇配息或不配息。

林良一昨日參加「全民退休.智能理財」論壇,主講議題為「全新啟程,理財投資新趨勢」,他先問聽眾,33.21這個數字是什麼意思。原來元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)及富櫃50的總受益人約20萬人,現在台灣的ETF約 180檔,總受益人約60萬人。也就是說,這三檔ETF的占比達33.21%,等於台灣每三個ETF投資人中,就有一個買其中這三檔。

林良一表示,台股指數長期受到除權息影響,每年5-9月除權息,會導致價格下跌。除權息壓抑指數表現,因此大家認為台股長期會在4,000-10,000點區間,也因此認為一萬點台股很高,去年大家就覺得很高。

不過,林良一強調,若上市櫃公司配發的息值還原,台股其實是長期往上的市場,以0050來參與台股,是很好的方式。0050和加權指數的重合度非常高,如果投資人的目的是獲取台灣股市長期成長走勢,0050就是最好的朋友。

元大曾統計,從2003年0050成立後,每個月定期定額,但股息以現金持有,一年後報酬率最大是71%,最小是-60%。也就是說,定期定額做太短,效果會很不穩定,但如果能長期定期定額,報酬率會趨於穩定。定期定額0050第六年,最差報酬就超過1%,不再是負值。到第15年,最好和最壞的年化報酬率趨近,且年化報酬率約8% 。如果將股息再投資,則平均年化報酬率明顯提高到10%以上。

有人會問,現在到底能不能定期定額?林良一強調,定期定額前提是要做長期,以取得長期的平均成本。投資人在4,000點敢定期定額,到9,000點就不敢做。但從4,000到9,000點,與從9,000到4,000點,不是一樣嗎?

愈來愈多投資人透過定期定額ETF來參與市場,元大投信將推出台股ETF連結基金,至少九成投資單一ETF,達到類似於ETF的投資成效。林良一說,ETF連結基金有三大好處,就是3C。第一是便利性(Convenience),不用改變投資習慣,也能取得ETF報酬。第二是控制權(Control),可以選擇配息或不配息。第三是低門檻(Cheap),申購門檻降低。

ETF元大投信台股指數

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