親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

Fed最新決策要點一次看:今年不升息、9月停止縮表

美中台三角關係下 柯文哲:「親美友中」是台灣最適當戰略

不要擾民 金管會列無摺存款等十大常規交易類型

2019-03-04 20:12經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

落實接地氣,避免反洗錢擾民,金管會再出招,提出十大常見的「常規或例行性交易」類型,並發函要銀行參考,對於這十種類型的交易,不要採取過多措施,以免擾民。

行政院長蘇貞昌強調政府要接地氣,對洗錢防制引來的民怨風波十分重視,為化解擾民爭議,金管會繼無摺存款便民措施後,日前再度發函要求銀行,針對客戶日常所需的交易類型,避免採取過多的措施,例如請民眾說明交易目的、資金來源等,干擾到交易的進行。

官員表示,金管會提出「客戶基於日常所需之交易型態例示」問答集,主要是希望供銀行參考,達到簡政便民效果,這也是落實洗錢防制強調的風險基礎原則,反洗錢重點應放在異常交易,避免資源錯置。

金管會並在函中提出十大常規交易類型,供銀行參考,也要求銀行強化行員對常規交易的認知,避免將多數交易,都以異常交易方式處理。

常規交易十大類型,包括第一,50萬元(或銀行自訂的額度)以下的有摺現金存、提款。

第二,3萬元以下的國內匯款及無摺存款。

第三,銀行認識且留有身分資料紀錄的客戶本人或代理人,所為的3萬元以上、50萬元(或銀行自訂的金額)以下國內匯款及無摺存款。

第四,代收付政府稅費:例如民眾或企業繳納所得稅、汽機車燃料費、國民年金保險費、勞工保險費。

第五,繳交公用事業費:例如民眾或企業繳交電信費用、水電瓦斯費。

第六,自行同名或關聯戶間的轉帳: 例如民眾從本人帳戶轉帳匯款至自行本人其他帳戶,或關聯戶(如父子或夫妻)間的轉帳;活存轉定存、定存轉活存。

第七,薪資轉帳交易:例如公司會計或出納定期以轉帳方式辦理員工薪資撥款。

第八,例行通常金額的交易:例如小吃店都是現金收入,每天中午收攤拿現金存入本人帳戶;社區管委會財委每個月都定期到銀行辦理提款或匯款支付保全費、清潔費;超商員工定期至銀行換小額鈔票或零錢等。

第九,辦理與一般民眾生活背景相符的日常交易:例如繳交信用卡費 (無溢繳)、房貸、學費、考試規費。

第十,季節性需求交易:例如農曆年前較大額的換鈔或提現交易。

官員表示,除這十大類型外,各銀行也可以依其業務特性及經驗,自行增列常規交易類型。

金管會強調,實務上,如果碰到常規交易類型,有異常情形,例如數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款,且客戶有神色異常等情形;交易金額或頻率異常等,仍應依銀行內部規定的檢視程序及申報標準,判斷是否應申報疑似洗錢交易。

洗錢防制國民年金保險金管會

相關新聞

第一金控獲CDP A List榮耀 為全球獲A六家金融機構之一

2019-03-04 19:37

立委質疑外銷香蕉運費 台農發:每公斤8元多

2019-03-04 18:19

改選結果出爐 雷仲達續掌信託公會龍頭

2019-03-04 17:04

信託公會龍頭改選 雷仲達熱炒三議題拚連任

2019-03-04 15:46

街口支付入股華頓投信 創業界首例

2019-03-04 15:12

阿里光環失色?高鑫零售去年營收獲利雙降 三年來首見

2019-03-04 14:48

兆豐介入純網銀經營?張兆順:參加高層決策但尊重專業

2019-03-04 14:28

法巴攜手台新 類全委保單即時分享獲利

2019-03-04 13:25

他到產險公司當電銷 入行三個月薪資50K

2019-03-04 12:52

立委批兆豐金投資台農發賠錢 董座:預期之內

2019-03-04 12:10

新制勞退收益5日公布 去年每名勞工平均虧損3700元

2019-03-04 12:09

四大行庫證實 已有離岸風電廠商上門爭取融資

2019-03-04 11:44

兆豐銀轉投資台農發虧損 估成立第8年起獲利

2019-03-04 11:40

機械公會看景氣先蹲後跳 盼央行啟動防禦性貶值

2019-03-04 11:15

民眾用手機買年金險大增 富邦壽:月成長率逾105%

2019-03-04 11:12

20世代女孩擺脫月光族可投保兩保單

2019-03-04 11:05

香蕉銷中東自負70元運費 立委批兆豐金投資台農發賠錢

2019-03-04 10:22

海外資金回台專法 財長:三原則研議

2019-03-04 09:24

兩招銀行員的「存錢秘技」,讓你輕鬆變有錢

2019-03-04 00:00

熱門文章

王子復仇來了…張國煒絕情波音 對星宇是好是壞?

2019-03-20 09:00

郭台銘:與高雄合作 不需要也不接受任何政治人物指派

2019-03-20 17:24

量販事業8年虧損27億 台糖董座爽領年終125萬挨轟

2019-03-20 15:26

影/正新老董辭世員工感念 老董夫人9年前遺愛大村鄉民

2019-03-20 15:25

商辦市場是火種 顏炳立:南港動了、信義計畫區要發了!

2019-03-20 15:24

環評史上第一個「敗部復活」!福海離岸風力過了

2019-03-20 16:38

環評史上「敗部復活」首例!福海風電通過環評

2019-03-20 16:32

茂迪慘賠達能停產 太陽能產業寒風刺骨

2019-03-20 22:18

王美花升任政務次長 外傳新常務次長很「接地氣」

2019-03-20 11:51

全新科技影像革命 郭董的8K+5G成真了

2019-03-20 19:13

長榮空服員訴求調高津貼 工會不排除罷工

2019-03-20 18:02

外銷訂單年減10.9% 創34月以來最大減幅

2019-03-20 16:07

華映遭爆拿台灣投資人錢補貼中國華映 金管會啟動調查

2019-03-20 10:39

中信證券「中信亮點」App上市 引領行動理財新趨勢

2019-03-20 08:21

三招擺脫信用小白 借錢妥當啦!

2019-03-20 10:55

韓流「愛情經濟」發威 漢來瓊瑤宴50桌已經快滿單

2019-03-20 16:20

華固:商廠辦供需失衡 今明年推4大案

2019-03-20 08:35

最新身障者進用不足名單 力晶科技連續八個月居首

2019-03-20 11:57

南山人壽片面變更保費收取方式 金管會:4月開罰

2019-03-20 22:40

南山片面更改收費方式造成保戶權益受損 金管會4月開罰

2019-03-20 13:19

經濟解析/正新創辦人遺產稅貢獻 長照基金財源夠了嗎?

2019-03-20 12:19

超商龍頭7-ELEVEN 還能再創獲利高峰嗎?總座黃瑞典用三個字回應

2019-03-20 09:35

壽險5,687億投資海外ETF幾乎沒避險 前三大是這三家

2019-03-20 11:55

屏下指紋辨識趨勢夯 今年指紋識別晶片出貨估年增12.5%

2019-03-20 15:32

從五年虧損到吸引2百萬遊客 華山獲國家產業創新獎

2019-03-20 20:34

拆農地違規工廠 經部:不會開後門

2019-03-20 14:42

選後電價上漲蠢蠢欲動?!沈榮津這回無法掛保證

2019-03-20 09:35

鮭魚回流桃園 亞旭電腦是首家回流投產台商

2019-03-20 20:26

綁Apple Pay的卡友 最常「嗶」付交通費

2019-03-20 22:53

勞保破產「政府負最終責任」 立委批沒明文入法是空話

2019-03-20 11:39

蘇貞昌一夜核定 經濟部政次、台水、圓山等五項人事案

2019-03-20 18:19

影/大華建設經營權 吳珅篁:創造股東最大的利益

2019-03-20 16:38

綠能將下市 太陽能業陷入黑暗期

2019-03-20 23:56

壽險資金出走海外...長期低利率的錯?央行說並非如此

2019-03-20 14:44

520期限後新建農地工廠即報即拆?經長:會再檢討

2019-03-20 12:37

金管會查華映 鎖定三疑點

2019-03-20 23:57

「境內關外」遠雄自貿港熱門 擴建5萬坪供大廠設基地

2019-03-20 20:52

外銷訂單連四黑 大減一成

2019-03-20 23:33

伊頓台灣出貨量看升 在台大型UPS佔有率可望躍居第一

2019-03-20 19:33

台商憂資金回台曝光 財政部:資料彌封與去識別化

2019-03-20 17:03

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top