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法巴攜手台新 類全委保單即時分享獲利

2019-03-04 13:25經濟日報 記者陳怡慈╱即時報導

法國巴黎人壽4日表示,推出在台新銀行獨家銷售的類全委投資型保單「尊爵威利保險」,由台新投信的專家團隊代操,採三階段資產撥回,保戶在帳戶淨值高時能即時分享獲利,市場波動大時也有保護淨值的功效。

這檔類全委投資型保單,設有「智動因子」投資帳戶,股票與債券皆採用smart beta投資策略,結合主動投資和被動投資的優點,能夠突破市值加權指數的限制,為投資者提供更靈活與多樣化的投資組合策略。

「智動因子」投資帳戶有三大主軸:一個機制、二個指標、三階撥回。

一個機制:掌握333布局機制,每月依據指標挑選出當月投資組合,將1/3比率的資金配置該子投資組合,每個子投資組合三個月調整一次,紀律性的投資機制,可降低市場周轉率與市場價格衝擊的風險分散效果。

二個指標:採用景氣領先指標(ELIT)研判經濟循環階段,依據經濟循環階段決定股債之投資因子,讓帳戶在景氣上、下行時皆能因應市場變化,提供投資人最適合的投資策略與績效表現;並依據全球市場情緒指標(OGRI)調整股債比重,將全球市場情緒數據化,精準掌握市場脈動,降低投資組合的風險。

三階撥回:「智動因子」投資帳戶提供類全委保單特有的資產撥回方式,其每月以「358」三階段式撥回,帳戶淨值在不同的區間,有不同的年化撥回率。

舉例來說,當淨值小於9,年化撥回率約3%;當淨值大於等於9未達10.5,則年化撥回率約5%;當淨值大於等於10.5,則年化撥回率約8%。

此方式除了讓保戶在帳戶淨值高時能即時分享獲利,在市場波動大時亦有保護淨值之功效。

除了原有的月撥回,亦提供「累積」類型,也就是將投資績效直接反應至淨值中,讓客戶選擇,若保戶目前不需要資產撥回金,可直接享有資產成長的效益。

類全委保單台新景氣

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