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宏泰人壽4點聲明 質疑遭金管會法律回溯既往處罰

2019-01-02 21:57聯合報 記者孫中英╱即時報導

金管會去年底宣布裁罰宏泰人壽690萬元,並祭出11項糾正處分。宏泰人壽今天收到處分書後做出4點澄清。宏泰人壽表示,該公司向來致力提升營運績效並遵循法規,為避免遭保戶誤解,有必要提出完整說明。

宏泰人壽還表示,金管會此次處罰有「法律回溯既往」裁罰行為,同時檢查局同意可面請改善(即可以不罰)事項,保險局卻加重處罰,也讓該公司深感不解。

一、與興富發長期合作,在不知情況下成「關係人」得知後,已即刻改善

宏泰人壽表示,該公司向來注重關係人建檔,每月都會要求董事及經理人更新關係人資料,本次是因為「某位獨董在不知配偶擔任興富發獨董情況下」無從申報所造成,未來宏泰人壽將持續提醒關係人落實完整申報。

二、無違反法令,公司職權分工皆依壽險公會自律規範辦理

宏泰人壽表示,目前「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」僅做原則性規定,金管會裁罰案中,說宏泰人壽「職權分工不符內部牽制原則、投資資產取得處分作業有缺漏、合建規畫評估決策文件、防制洗錢作業有部分缺失」等。但這些在現行法令都無明確規定,亦即宏泰人壽並無違反公司內部作業規範。宏泰人壽希望主管機關能明確規範內稽內控法令,以利業者遵循。

三、檢查局列為面請改善缺失,保險局仍予處罰

金管會指宏泰人壽買入「負淨值」績優資產、處分作業有缺漏。宏泰人壽表示,麥當勞「淨值為負」並非虧損,而是公司購買庫藏股所致,宏泰人壽已在金檢前即出清改正,也虛心接受裁罰。

但投資型保單委託全委投資業務事業處理程序是「新規定」,宏泰人壽在新法頒布後,並無任何新增全權委託行為,對主管機關法律「追溯既往裁罰」深感無奈。

此外,宏泰人壽在本次裁罰中有「兩項(含投資型保單委託全權委託)」屬檢查報告中,所列面請改善意見;所謂「面請改善事項」是檢查局認為輕微缺失,依保險法第172- 1條第2項「得免予處罰」,但保險局共處以150萬元罰鍰。對同屬金管會下轄的保險局與檢查局見解不同,宏泰人壽表示,深感不解。

四、1年多前檢查局糾正都已改善完畢,保險局仍重罰

宏泰人壽表示,3年前增資後財務已臻健全,各方面都有長足進步,也漸漸累積良好聲譽。主管機關本次就1年多前金檢結果、且宏泰人壽都已改善完畢情形下,仍然施以重罰,宏泰人壽雖感到遺憾,仍將致力檢討修正。宏泰人壽強調,若有缺失一定改善,將專注公司經營,追求完善公司治理,並維護保戶權益優先。

金管會去年底宣布裁罰宏泰人壽690萬元,並祭出11項糾正處分。 圖/宏泰人壽提供
金管會去年底宣布裁罰宏泰人壽690萬元,並祭出11項糾正處分。 圖/宏泰人壽提供
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宏泰人壽保險金管會

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