親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

亞錦賽/中華隊三局下兩安先馳得點 1:0領先韓國

洗錢防制 政院5措施解民怨

2019-01-02 23:47聯合報 記者邱金蘭/台北報導

化解洗錢防制擾民爭議,相關部會昨天研商達共識,將採取五措施減少民怨,圖為銀行配合...
化解洗錢防制擾民爭議,相關部會昨天研商達共識,將採取五措施減少民怨,圖為銀行配合洗錢防制公告。 圖/聯合報系資料照片
分享

化解洗錢防制擾民爭議,相關部會昨天研商達共識,將採取五措施減少民怨,並落實洗錢防制,包括要求各銀行十四日前在網站公布客戶資料更新作法「問答集」、客戶不配合時採取措施須符合比例原則,避開年關前資金需求期間等。

因應洗錢防制掀起的擾民風波,行政院洗錢防制辦公室昨天中午邀請金管會、農金局及法務部等相關部會研商對策,金管會下午並找來主要銀行法遵長開會,轉達政策。

法務部次長兼洗防辦主任陳明堂表示,洗錢防制相當重要,政府推動的基本目標跟決心不變,但執行方式應做調整,以達簡政便民。

昨天會議也達成共識,將採取相關措施,化解民怨,包括第一,各銀行須在十四日前,在網站建立更新客戶資料作法及常見問題「問答集」,供民眾參考。包含依客戶風險等級,採不同作法,如一直持續往來的客戶,作法就不需要跟很久沒往來的客戶一模一樣。

金管會也在下午會議指示銀行,依風險採「分級分批」原則,避免集中在短時間內,並給客戶合理時間。

若客戶不配合時要採取暫停自動化交易措施,也要符合比例原則,並避開年關前等需要資金的期間,例如鎖住金融卡等,就不要挑在過年前這種時段。

第二,不用到原開戶行就可做客戶資料更新,例如在高雄開戶,但人在台北工作,就不一定要回到高雄原開戶行做更新。

第三,不必要的資料不一定要客戶提供。官員說,在「分級分批」原則下,例如只是薪資帳戶,空白資料有十五項,只有一項沒填,銀行不必狂call客戶等,畢竟有帳戶不一定有風險,交易才是風險來源。

第四,針對久未往來客戶或舊客戶資料更新,銀行應多採鼓勵方式,不要用「恐嚇」方式,要客戶期限內完成否則停止自動化交易等。

由於這波擾民爭議,民眾最抱怨的是當事人已過世或人在監所,銀行還來問,為解決這方面困擾,對於久未往來客戶,法務部也會協助銀行查詢相關資料,透過監所、戶役政系統,進行整批查詢;官員表示,若件量不大,可協助銀行確認,避免擾民。

第五、洗防辦、金管會、農金局及法務部等相關部會將建立平台,並在二月十五日前開會,盤點上述措施執行情況,以確保過年前不要再對民眾造成困擾。

洗錢行政院金管會金融卡

相關新聞

新光開放爸媽可幫7歲以下孩童線上投保旅平險

2019-01-02 15:48

渣打美元人民幣定存新專案 利率最高3.5%

2019-01-02 15:15

電子票證聯名卡這樣剪 不然餘額轉置會讓人等到生氣

2019-01-02 12:46

福利縮水要不要剪卡 先想好這四件事

2019-01-02 12:41

2019年開春最強勢基金是這款 有望吸金600億元

2019-01-02 12:26

即日起無摺存款超過3萬元 要給銀行看證件

2019-01-02 09:15

金庫加持 渣打銀行上班日送「發財水」

2019-01-02 06:28

宏泰人壽4點聲明 質疑遭金管會法律回溯既往處罰

2019-01-02 21:57

蔡總統接見國家品牌玉山獎得主 廖學茂代表領獎

2019-01-02 16:41

純網銀「國家隊」唯一外資股東現蹤 花旗擬投資7%

2019-01-02 12:43

新台幣午盤貶6分 暫收30.793元

2019-01-02 12:17

熱門文章

明年保費將變貴 儲蓄險恐漲30%

2019-10-17 23:41

南山誤把1千保戶通報為身故 保險局:壽險公會發現異常

2019-10-18 16:29

公股金融股息繳庫 四年新高

2019-10-18 02:50

台北車站雙子星大樓開發案 確定由藍天團隊遞補

2019-10-18 15:05

ATM跨行提領大當機 財金公司:工程師誤觸線路

2019-10-17 21:47

台積Q3單季獲利逾千億 每天賺11億

2019-10-18 00:51

被動元件龍頭村田喊市況回穩 國巨、華新科將迎拉貨潮

2019-10-18 01:08

明年保費恐漲 壽險業憂心出現「保費懸崖」

2019-10-17 23:37

法人:國巨、華新科營收爆發力可期

2019-10-17 23:57

鴻海大戰略 串起光學鏈

2019-10-18 01:08

藍天拿下雙子星大樓開發案 發三點聲明

2019-10-18 16:35

台積法說會後 兩外資調升目標價

2019-10-17 23:57

賭美元走升?這兩檔潛力債券ETF不可不知

2019-10-17 23:59

儲蓄險新保單 明年漲定了

2019-10-18 00:40

雙子星開發案藍天遞補 北市捷運局:重啟招商曠日費時

2019-10-18 15:21

台積資本支出加碼千億 歷年最大手筆

2019-10-18 01:08

需求強勁 光學鏡頭廠明年再掀擴產賽

2019-10-17 23:57

潛艦園區將落腳基隆拚明年廠商進駐 創上萬工作機會

2019-10-18 11:25

暗示iPhone11帶動營運 童子賢:和碩業績「秋高氣爽」

2019-10-17 23:40

新光銀行身分驗證創舉 央行業務局長站台肯定

2019-10-17 20:18

迎5G時代 電信三雄大搶人才

2019-10-18 10:23

台新金 推動永續回響大

2019-10-18 02:50

信義百貨周年慶 雙雄對尬

2019-10-18 01:22

台積「化妝師」孫又文年底退休

2019-10-17 23:57

科技F4不敵「泡沫魔咒」,看VR、3D列印、區塊鏈和無人店如何跌下神壇

2019-10-18 15:47

林口新創園啟動 蘇揆送兩大利多

2019-10-17 23:36

元大銀美元「新資金」定存 3.33%超高年息回饋

2019-10-18 13:49

純網銀卡關?顧立雄:三家董事名單都已OK

2019-10-18 15:23

AirPods升級 價估8000元

2019-10-18 14:40

新AirPods年底亮相 供應鏈進補

2019-10-18 14:40

從佛珠賣到十字架!看宏碁如何用「小眾刀法」攻進13億人市場

2019-10-18 15:33

機車族風險高 意外傷害險做後盾

2019-10-17 20:50

南港輪胎都更 聯貸300億

2019-10-18 02:50

銀髮金融需求高 信託公會邀日專家介紹新型信託服務

2019-10-17 21:25

四台商加碼投資22億 累計投資金額6,158億元

2019-10-17 23:29

房產交易 須保留四類憑證

2019-10-17 23:14

瞄準新竹新人商機 晶宴新竹旗艦館「御豐館」開幕

2019-10-17 20:57

玉山金 奪金控CSR大獎

2019-10-18 02:50

訊芯-KY砸9.5億布局越南 料與鴻騰合作

2019-10-17 22:28

獲貧金融奉獻獎 陳冲:救了合庫 最有成就感

2019-10-18 02:50

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top