親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

新系列iPhone相機功能大有看頭 3C達人期待這3點

獨/為兒接燙手山芋?國安局長邱國正:沒找人關說

化解洗錢防制民怨 銀行二周內須在網站公布問答集

2019-01-02 17:22經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

洗錢防制惹民怨,行政院洗錢防制辦公室今(2)日邀集相關部會開會研商對策,達成多項共識,包括要求各銀行二周內在網站公布客戶資料更新作法「問答集」、不用到原開戶行就可更新、不必要資料不一定要客戶提供等。

法務部次長兼洗防辦主任陳明堂表示,洗錢防制相當重要,政府推動的目標跟絕心不變,但在執行方式應做一些調整,以達簡政便民。

陳明堂表示,今天中午洗防辦邀集金管會、農委會農金局及法務部等相關部會討論後,也有多項共識。包括各銀行二周內在網站,建立更新客戶資料作法的問答集,以公告周知。

與會官員表示,問答集中,包含依客戶風險等級,在客戶更新資料上採不同作法,如一直持續往來的客戶,作法就不需要跟很久沒往來的客戶一模一樣。

除此,不用到原開戶行就可做客戶資料更新,例如在高雄開戶,但人在台北工作,就不一定要回到高雄原開戶行做更新。

還有,不必要的資料不一定要客戶提供,那些是不必要的資料,相關細節可由金管會銀行局找業者進一步釐清,重點是簡化KYC程序及須附的文件。

針對久未往來客戶或舊客戶的資料更新,銀行應多採鼓勵方式,不要用「恐嚇」方式,要客戶期限內完成否則停止自動化交易等,希望各銀行多採取鼓勵方式,達成更新。

由於這波擾民爭議,民眾最抱怨的是人已過世或在監所,銀行還來問,為解決這方面困擾,對於久未往來客戶,未來法務部也會協助銀行查詢相關資料,透過監所、戶役政系統,進行整批查詢,官員表示,若量不大,可協助銀行確認,避免擾民。

會中也要求銀行,必須對第一線行員加強再訓練,好好跟客戶解釋洗錢防制相關作業,不要造成誤解,要跟民眾多溝通。

洗錢防制金管會恐嚇

相關新聞

新光開放爸媽可幫7歲以下孩童線上投保旅平險

2019-01-02 15:48

渣打美元人民幣定存新專案 利率最高3.5%

2019-01-02 15:15

電子票證聯名卡這樣剪 不然餘額轉置會讓人等到生氣

2019-01-02 12:46

福利縮水要不要剪卡 先想好這四件事

2019-01-02 12:41

2019年開春最強勢基金是這款 有望吸金600億元

2019-01-02 12:26

即日起無摺存款超過3萬元 要給銀行看證件

2019-01-02 09:15

金庫加持 渣打銀行上班日送「發財水」

2019-01-02 06:28

宏泰人壽4點聲明 質疑遭金管會法律回溯既往處罰

2019-01-02 21:57

蔡總統接見國家品牌玉山獎得主 廖學茂代表領獎

2019-01-02 16:41

純網銀「國家隊」唯一外資股東現蹤 花旗擬投資7%

2019-01-02 12:43

新台幣午盤貶6分 暫收30.793元

2019-01-02 12:17

熱門文章

勞退新制提撥6%退休金 雇主從薪資扣違法嗎?

2019-08-20 13:16

華為寬限期再延90天 台系鏈有望一路旺到年底

2019-08-19 23:39

鴻海美威州6代面板廠 進行建築物垂直豎杆作業

2019-08-20 10:30

堅定談話一槌定音 中鋼:Q4鋼價將開平高盤

2019-08-20 00:50

政院衝刺太陽光電 瞄準工業區

2019-08-20 01:21

謝金河憂台灣調薪太猛 另一財經專家留言意外掃到朱立倫

2019-08-20 15:16

加薪是門藝術 謝金河:台灣應以文在寅為鑑

2019-08-20 15:05

債券ETF規模衝兆元 觸動警鈴

2019-08-19 23:55

花蓮門諾醫院創辦人去世 郭台銘:感謝您對台灣付出

2019-08-20 10:47

新Apple Watch有影 台廠樂

2019-08-19 23:34

誰繳土增稅 要看移轉類型

2019-08-19 23:12

工業區容積獎勵 擬大幅加碼

2019-08-20 00:10

一顆蘋果救台股...高度仰賴蘋單 台廠能抗震?

2019-08-20 00:27

名家觀點/川普濫用三大渠道優勢 恐遭反噬

2019-08-20 00:23

景氣降溫不敢花錢?去年每戶家庭消費縮水了

2019-08-20 13:32

企業發債潮 今年衝3,000億

2019-08-19 23:56

5G專網釋出 衝擊拍賣價格

2019-08-19 23:12

紅色穿戴鏈 步步進逼台廠

2019-08-19 23:35

智慧顯示展 Micro LED點亮商機

2019-08-19 23:08

金管會請喝咖啡 聚焦四議題

2019-08-19 23:54

公銀衝卡量 叩關500萬張

2019-08-19 23:48

金鑛咖啡再出發 將轉型上游原料咖啡豆供應

2019-08-20 19:10

連九黑!7月外銷訂單405.3億美元 年減3%

2019-08-20 16:11

蘋果發表會倒數 台供應鏈注動能

2019-08-19 23:36

不可不知!參加勞退新制 舊制年資會不見嗎?

2019-08-20 13:15

轉單效應沒了? 7月外銷訂單對美接單衰退1.6%

2019-08-20 16:44

誠品上海中心店確定喊卡 將持續覓點

2019-08-20 20:18

藍委質疑盧天麟身兼4職 亞航:只領一份薪水

2019-08-20 12:04

推動綠能…容積獎勵 企業最高可獲5%

2019-08-20 01:21

離岸風電第三階段區塊開發規則 公布時程恐生變?

2019-08-20 13:12

高雄銀總座 陳長義接任

2019-08-19 23:52

碳權交易 業者籲加速推動

2019-08-20 01:20

機器人智動化展 規模創高

2019-08-20 00:47

中鋼用大數據決策盤價 創造雙贏

2019-08-20 00:49

業者:債券ETF新舊商品管制不公

2019-08-19 23:53

分析師:台韓面板廠相爭 Mini LED價成關鍵

2019-08-20 14:40

職場修煉室/放下專業驕傲 智者也會犯錯

2019-08-19 22:50

友達、群創拚研發 拿下四獎

2019-08-19 23:07

鴻海威州6代面板廠趕工 明年Q4量產

2019-08-20 15:06

元大銀行家庭會員制度 創造家庭財富最大價值

2019-08-20 10:09

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top