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不能買麥當勞還買 金管會罰宏泰人壽690萬

2018-12-27 18:20聯合報 記者孫中英╱即時報導

金管會今天發布處分宏泰人壽690萬。記者孫中英/攝影
金管會今天發布處分宏泰人壽690萬。記者孫中英/攝影
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金管會今天(27日)發布,在辦理一般業務檢查時,發現宏泰人壽有利害關係人交易、職權分工不符「內部牽制(內控)」原則,且宏泰人壽資金運用也有違反保險法令規定情事,例如依規定不能投資麥當勞債券(因為淨值為負)宏泰人壽卻投資。金管會表示,相關行為已有礙健全經營之虞,依保險法核處宏泰人壽罰鍰共690萬元整,並予以11項糾正處分。

金管會保險局副局長張玉煇表示,宏泰人壽共有5大違反事實理由;(一)利害關係人交易。宏泰人壽有利害關係人資料建檔不完整及利害關係人交易未提董事會重度決議等缺失,違規事實明確,金管會裁罰90萬。

(二)職權分工不符內部牽制原則。張玉煇表示,該公司投資交割單位隸屬於投資交易部門,該公司資金管理部主管雖未從事任何第一線交易,但其確實為交易「指示經理人」,又同時負責督導負責交割的部門,職權分工顯與內部牽制原則不符,金管會裁罰60萬。

(三)資金運用。張玉煇說,宏泰人壽投資運用共有5項缺失;包括「投資資產取得、處分作業有缺漏、買入國外股票及債券有超逾法令限額、資金運用內部控制三道防線」都未有效發揮內部控制功能。保險局表示,像宏泰人壽曾投資麥當勞債券,但麥當勞淨值為負,依規定不能投資,目前宏泰人壽已出清該投資部位。

另外,宏泰人壽辦理可轉債或ETF基金初次發行申購作業,有投資決定書日期晚於實際投資執行日期、及未建立對投資型保單委託全權委託投資業務事業處理程序並經董事會通過等缺失,顯示該公司辦理資金運用及投資業務違反保險法令及內部作業程序相關規定,金管會共處分360 萬。

(四)是防制洗錢作業。宏泰人壽未適時修正防制洗錢相關內部規範、未辦理防制洗錢作業的姓名檢核、未確認客戶身分措施及客戶風險評級作業程式,未將是否曾通報疑似洗錢列為風險評估項目、辦理姓名及名稱檢核案件未留存檢核紀錄,及未註記查證過程及認定原因等缺失,這部分共裁罰180萬。

(五)、金管會還查到宏泰人壽有交易及停損決策有欠審慎、不動產部門主管兼任公司法人董事的董事長及主要法人股東負責人(恐違反利益衝突,但當事人也已離職)不利分層負責授權管理、偵測公司重大風險範圍不完整及對風險胃納評估有欠穩健情事等缺失,金管會都認為核有違反法令或有礙健全經營之虞。

宏泰人壽金管會保險

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