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金管會金檢查獲宏泰人壽五大缺失 開罰690萬元

2018-12-27 17:36經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

金管會今天發布處分宏泰人壽690萬。記者孫中英/攝影
金管會今天發布處分宏泰人壽690萬。記者孫中英/攝影
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金管會今(27)日表示,辦理一般業務檢查時,發現宏泰人壽利害關係人交易、資金運用及防制洗錢作業等業務多項缺失,有礙健全經營之虞,決定處罰鍰690萬元及11項糾正處分。

金管會表示,宏泰人壽被查獲的缺失,包括第一,利害關係人交易:該公司有利害關係人資料建檔不完整及利害關係人交易未提董事會重度決議等缺失,違規事實明確。

第二,職權分工不符內部牽制原則: 該公司投資交割單位隸屬於投資交易部門,該公司資金管理部主管雖未從事任何第一線的交易,惟其確實為交易指示經理人,又同時負責督導負責交割之部門,職權分工顯與內部牽制原則不符。

第三,資金運用:該公司投資資產取得、處分作業有缺漏、買入國外股票及債券有超逾法令限額、資金運用內部控制三道防線均未有效發揮內部控制功能、辦理可轉債或ETF基金初次發行申購作業,有投資決定書日期晚於實際投資執行日期,及未建立對投資型保單委託全權委託投資業務事業處理程序並經董事會通過等缺失,顯示公司辦理資金運用及投資業務,違反保險法令及內部作業程序相關規定。

第四,防制洗錢作業:公司未適時修正防制洗錢相關內部規範、未辦理防制洗錢作業的姓名檢核、未確認客戶身分措施及客戶風險評級作業程式,未將是否曾通報疑似洗錢列為風險評估項目、辦理姓名及名稱檢核的案件未留存檢核紀錄及未註記查證過程及認定原因等缺失。

第五,公司有交易及停損決策有欠審慎、不動產部門主管兼任公司法人董事的董事長及主要法人股東負責人,不利分層負責授權管理、偵測公司重大風險範圍不完整及對風險胃納評估有欠穩健情事等缺失,核有違反法令或有礙健全經營之虞。

洗錢宏泰人壽金管會

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