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業者:客戶風險分級未落實

2018-12-17 23:16經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

國外一般銀行高風險客戶的比重約一成,但國內大部分銀行,高風險客戶比重不到1%,連洗錢防制外籍顧問都覺得不可思議,銀行業者私下表示,顯示客戶的風險分級並未徹底落實。

知情官員指出,為因應亞太防制洗錢(APG)評鑑,並落實金融機構防制洗錢辦法規定,銀行必須對客戶作風險分級,但卻發現資料不齊,CDD(客戶盡職調查)很多是空缺的,很多銀行乾脆就放在「低風險」,但這樣的分級是有問題的。

也因此,國內大部分銀行的高風險客戶比重,都沒有超過1%,之前洗錢防制外籍顧問來台時,也對此感到好奇,國外大部分銀行高風險客戶比重都是10%,台灣的銀行怎麼那麼低?

銀行業者表示,如果真正要對客戶做好風險分級,必須先補齊客戶的資料,在資料不全情況下就做分級,並未落實規定。

這次APG來台評鑑,點出缺點為業界沒有以風險為本;洗防辦官員表示,對客戶做好風險分級,是遲早要做的事,銀行執行時如何既維持客戶關係,又可滿足法令規定,可能需要經驗累積。

洗錢防制銀行業

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