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櫻桃支付進沙盒? 月底明朗

2018-12-17 23:13經濟日報 記者邱金蘭葉憶如/台北報導

櫻桃支付曾做過中國大陸的跨境支付業務,被檢調視為地下匯兌,現正在司法調查過程中,...
櫻桃支付曾做過中國大陸的跨境支付業務,被檢調視為地下匯兌,現正在司法調查過程中,立委關心櫻桃支付能否進入我國監理沙盒實驗。 本報系資料庫
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台灣金融新創業者櫻桃支付(CherryPay)的跨境支付疑涉違反《銀行法》,有洗錢疑慮,已暫停營運,並被移送檢調,但此案送進金融監理沙盒審查,金管會主委顧立雄昨(17)日表示,櫻桃支付的模式類似地下匯兌,個案是否觸法,仍尊重檢調判斷,本周將開會討論是否核准申請進入監理沙盒,月底前作出決定。

櫻桃支付是P2P小額跨境代付服務媒合平台,立委江永昌昨日在立院財委會質詢,2016年10月櫻桃支付進金管會指導「金融科技創新基地加速器」,去年入選全球最大FinTech新創加速器Startupbootcamp(SBC)新加坡決選前十名,到金管會分享在新加坡的發展現況,曾一度被盛讚台灣之光,當時前金管會副主委鄭貞茂回答媒體說,沒有透過銀行國際匯款,沒有觸及相關銀行法,不料短短一年多,今年8月就遭檢調搜索,涉及違反銀行法經營業務匯兌業務送辦,外界頗訝異。

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「櫻桃支付究竟是支付還是匯兌?」江永昌質詢,顧立雄回說,「類似地下匯兌的動作」。江永昌再問,金管會去年6月還曾請CherryPay創辦人湯化德到金管會演講,分享他的創業過程和商業模式,現在進入沙盒,之前的行為怎麼辦?負責人已觸及法律,還可以進沙盒嗎?

顧立雄說,新創業者不能因為掛「新創」二字,就要求外界無條件支持。必須了解背後的「含金量」高不高,就此個案,櫻桃支付由於對於配對匯款對象沒有任何限制,對於如何進行KYC(了解你的客戶)、洗錢防制、甚至資安都沒有相關機制,該做的都沒有,有監理及有套利的問題,兩地收付會造成洗錢防制很大的漏洞。

顧立雄說,是否觸法要由檢調個案認定,金管會也會提供檢調依銀行法提供跨境匯兌的意見,不過他也證實櫻桃支付的監理沙盒審議案,是正在審議中三個跨境匯兌沙盒案之一,顯示經營模式有法規適用問題,本周將開會討論,年底會決定櫻桃支付是否進入監理沙盒。

金管會洗錢防制顧立雄

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