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搶銀髮商機 永豐新商品首創基金結合安養信託

2018-11-22 16:17聯合報 記者沈婉玉╱即時報導

台灣今年已正式邁入高齡化社會,永豐銀行創新推出安養信託「安心理財服務」,基金贖回款直接撥入安養信託專戶,一條龍安心理財,讓安養照護無縫接軌,退休規劃能滿足樂活需求。

永豐銀行財富金融處處長徐德里表示,以基金投資族群為例,可事先授權永豐銀行於基金贖回款入帳後,直接扣款撥入信託專戶,適時挹注安養照護所需資金。萬一發生突發狀況,可確保基金投資部位不致被挪用或侵占以保全資產,真正安享後顧無憂的樂活人生。

根據統計,至今年6月,高齡者及身障者財產信託累積規模達136億、受益人人數達15,276人;此外,國發會估算,臺灣預計於2025年成為老年人口占比達20%以上的超高齡社會(super-aged society)、65歲以上人口達473萬2。

永豐銀行表示,銀行安養信託規模日益增加,已協助許多高齡者或身障者家庭善用制度管理資產。

針對廣大基金投資族群,永豐銀行自即日起推出安養信託「安心理財服務」,民眾可透過信託契約授權永豐銀行於基金贖回款入帳本人帳戶後,直接扣款撥入安養信託帳戶,提供客戶一條龍安心理財服務,兼具財富累積、資產保全及退休安養三大功能,新台幣及外幣基金皆可適用。

永豐銀行指出,除可交付現金及基金贖回款辦理安養信託外,也可連結現有保單,透過信託機制管理未來受領的保險金,全方位妥善管理客戶資產。透過信託契約約定或書面指示定期支付退休生活所需、安養中心或看護月費、不定期支付醫療費用或其他必要支出等,落實專款專用、有效管理資產。

此外,若擔心將來身心失能無法自主管理財產時,可指定親友或社福團體擔任信託監察人協助把關,讓資產運用更有保障。

永豐銀行安養信託無最低門檻金額限制,若受益人為55歲(含)以上或身心障礙者,且採用標準契約,可享信託費用折扣優惠。

永豐銀行身障者退休規劃

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