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花旗信用卡系統有誤 驚傳被客戶刷卡詐騙6,300萬元

2018-11-06 17:12經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

金管會今天表示,花旗辦理信用卡業務遭單一客戶,透過預繳卡費交易方式,進行刷卡消費達6,300萬元,有三大缺失,決定處以250萬元。

缺失包括第一,提供客戶透過ATM預繳卡費,以提高信用卡可消費餘額的措施,對於信用卡資訊系統未能確實執行上線測試作業及上線後檢視作業。

第二,對於信用卡資訊系訊息內容,未建立相關作業程序進行勾稽驗證,致未能及時發現客戶預繳卡費未入帳並進行刷卡交易的情形。

第三,對於客戶辦理預繳卡費且有刷卡交易異常情形,未能透過有效的防範詐欺控管機制及時察覺並回饋資訊予相關部門進行客戶異常交易的辨識與監控。

金管會銀行局副局長王立群表示,目前正由司法追訴中,消費金額6,300萬元,不一定完全損失。

這位客戶是中年男子,原有的信用卡額度只有60萬元,透過預繳卡費方式不斷提高,因銀行系統有誤,使得消費金額累積到6,300萬元。

王立群表示,這名客戶是利用銀行系統漏洞,消費金額遠超過信用額度,等於「詐騙銀行」。

信用卡刷卡金管會

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