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利用預繳卡費功能1個月狂刷6300萬 花旗又被罰了

2018-11-06 17:07聯合報 記者孫中英╱即時報導

金管會今天(6日)發布,花旗銀行「預繳卡費」功能遭客戶惡意運用,刷卡消費高達63...
金管會今天(6日)發布,花旗銀行「預繳卡費」功能遭客戶惡意運用,刷卡消費高達6300萬,由於本案出在花旗刷卡系統邏輯上有漏洞,金管會銀行局決定處罰花旗銀行250萬元。記者孫中英/攝影
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金管會今天發布,花旗銀行「預繳卡費」功能遭客戶惡意運用,刷卡消費高達6300萬,由於本案出在花旗刷卡系統邏輯上有漏洞,金管會銀行局決定處罰花旗銀行250萬元。

銀行局副局長王立群表示,花旗銀行提供客戶可透過ATM「預繳卡費」方式,申請提高信用卡可消費餘額,這名卡友實際信用卡額度只有60萬,先向花旗申請「預繳」卡費後,再利用「系統邏輯漏洞」,1個多月重複刷了600多筆消費金額高達6300萬元。

銀行局強調,本案是單一事件,涉案人是位中年男性,是蓄意以這個手法來詐騙銀行,當事人以此手法在今年5到6月間,約1個月刷了600多筆,買高單價的精品珠寶,1筆約10.5萬元、總額6300萬。目前花旗已進入司法追訴程序,要向卡友追回6300萬。

銀行局表示,因為各家銀行信用卡,都有預繳卡費的功能,會以通案方式了解主要發卡銀行,是否也有系統邏輯的問題,但目前了解其他大型銀行都無此狀況。

花旗表示,本案係花旗主動發現,且在第一時間向主管機關與檢警單位呈報,經清查所有相關交易紀錄與文件,確認此案為蓄意詐騙本行的單一個案,並沒有其他客戶權益受到影響。由於本案已進入司法程序,不便對外說明案件細節。

花旗強調,已採取必要監控措施,將持續強化各項風險控管機制,確保客戶權益,懇請客戶放心。

花旗信用卡金管會

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