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APG來台前金管會修法規 過路客拿50萬支票交易也要確認

2018-11-01 17:51聯合報 記者孫中英╱即時報導

趕在APG(亞太防制洗錢組織)下周一(5日)來台現地評鑑前,金管會今天(1日)發布最新法規修改,若屬臨時性交易,即「過路客」交易,現行規定是50萬元以上臨時性「通貨」交易,即須確認客戶身分(CDD),但最新修正改為「不限通貨交易」,即除現金之外,包括過路客(他行客戶)以「支票、有價證券」臨櫃交易都要做客戶身分確認。

銀行局這次主要修正「金融機構防制洗錢辦法(簡稱反洗錢辦法)」修正草案,及「金融機構對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地通報辦法」。銀行局副局長莊琇媛表示,本次修正已在周三(10月31日)依行政程序法規定辦理預告,但會在APG此次現地評鑑完成日、即11月16日起實施。

銀行局此次修正有3大重點;除前述銀行須針對「過路客」除現金之外的其他達50萬臨時性交易,都須加強確認客戶身分規定之外,還包括金融機構在認定客戶是否為「重要政治性職務人士 (PEPs)」時,要求金融機構應運用「適當的風險管理機制」進行確認,以免金融機構過度仰賴資料庫。莊琇媛表示,目前很多銀行針對PEPs都是「買資料庫、只查資料庫」,但應以風險基礎審查。

第3大重點是針對疑似洗錢或資恐交易「申報時程」,原規定自發現疑似洗錢或資恐交易之日起10個營業日內,向調查局申報。莊琇媛表示,本次修正,參照國際做法及FATF(防制洗錢金融行動工作組織)標準,要求對符合監控型態者「應儘速完成檢視」。因此,新規定要求,銀行對經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,要求應於簽報專責主管核定後立即申報,核定後的申報期限不得逾2個營業日。

趕在APG來台評鑑前,金管會修法規。過路客拿50萬支票也要確認。記者孫中英/攝影
趕在APG來台評鑑前,金管會修法規。過路客拿50萬支票也要確認。記者孫中英/攝影
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洗錢性交易調查局

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