親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

APG來台前金管會修法規 過路客拿50萬支票交易也要確認

2018-11-01 17:51聯合報 記者孫中英╱即時報導

趕在APG(亞太防制洗錢組織)下周一(5日)來台現地評鑑前,金管會今天(1日)發布最新法規修改,若屬臨時性交易,即「過路客」交易,現行規定是50萬元以上臨時性「通貨」交易,即須確認客戶身分(CDD),但最新修正改為「不限通貨交易」,即除現金之外,包括過路客(他行客戶)以「支票、有價證券」臨櫃交易都要做客戶身分確認。

銀行局這次主要修正「金融機構防制洗錢辦法(簡稱反洗錢辦法)」修正草案,及「金融機構對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地通報辦法」。銀行局副局長莊琇媛表示,本次修正已在周三(10月31日)依行政程序法規定辦理預告,但會在APG此次現地評鑑完成日、即11月16日起實施。

銀行局此次修正有3大重點;除前述銀行須針對「過路客」除現金之外的其他達50萬臨時性交易,都須加強確認客戶身分規定之外,還包括金融機構在認定客戶是否為「重要政治性職務人士 (PEPs)」時,要求金融機構應運用「適當的風險管理機制」進行確認,以免金融機構過度仰賴資料庫。莊琇媛表示,目前很多銀行針對PEPs都是「買資料庫、只查資料庫」,但應以風險基礎審查。

第3大重點是針對疑似洗錢或資恐交易「申報時程」,原規定自發現疑似洗錢或資恐交易之日起10個營業日內,向調查局申報。莊琇媛表示,本次修正,參照國際做法及FATF(防制洗錢金融行動工作組織)標準,要求對符合監控型態者「應儘速完成檢視」。因此,新規定要求,銀行對經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者,要求應於簽報專責主管核定後立即申報,核定後的申報期限不得逾2個營業日。

趕在APG來台評鑑前,金管會修法規。過路客拿50萬支票也要確認。記者孫中英/攝影
趕在APG來台評鑑前,金管會修法規。過路客拿50萬支票也要確認。記者孫中英/攝影
分享

洗錢性交易調查局

相關新聞

印尼9月底強震 富邦金11月宣布捐800萬

2018-11-01 21:54

保障虱目魚寒害 富邦產推4種保障方案

2018-11-01 21:45

4年來第1家 金管會准一銀申設美國休士頓分行

2018-11-01 19:43

LINE Pay一卡通來勢洶洶 綁定帳戶年底前可望破百萬

2018-11-01 19:10

累計到9月底 國際3大Pay刷了287.7億

2018-11-01 18:16

又一名小花幫成員加入 北富銀設高端客群服務處門檻5億

2018-11-01 16:54

動用退撫、勞退基金護盤?財政部澄清

2018-11-01 15:20

搶美元大戰 國銀外銀同步推高利定存

2018-11-01 14:49

「網紅電商第一股」如涵控股被曝明年赴美IPO

2018-11-01 13:17

搶美元大戰開打 國銀外銀同步推高利定存

2018-11-01 12:50

近5年國人買保險 首年保障偏低

2018-11-01 10:24

人民幣中間價今小幅貶值

2018-11-01 09:26

銀行與P2P合作推不動 P2P業者:因為規範太曖昧

2018-11-01 06:03

雙11將登場 銀行刷卡回饋衝20%

2018-11-01 06:02

熱門文章

離岸風電不玩了?沃旭發函台廠:已動工的合約停止執行

2019-01-19 11:59

日本人已不敢炒房 謝金河指泡沫調整接下一棒的是他們

2019-01-19 11:55

7奈米以下製程競局3家勝出 台積電領先布局

2019-01-19 10:33

過年換新鈔 八行庫28日開跑

2019-01-19 01:54

大立光 再砸18億買地

2019-01-19 01:26

離岸風電 沃旭喊停工 台廠震撼彈

2019-01-19 12:29

雙北熱門文青宅 最貴8字頭、這裡2字頭

2019-01-19 10:11

央行生肖套幣10年挑戰 發現少了一枚

2019-01-19 13:48

調整戰略 銀行Q1減五分行

2019-01-19 01:54

請注意!中美兩隻大象在打架 沒做到這些會被踩到

2019-01-19 06:04

鴻海愛心嘉年華藝表演名單出爐!田馥甄、蕭敬騰獻唱

2019-01-19 14:07

鴻海2月2日愛心嘉年華 張菲主持蕭敬騰田馥甄熱唱

2019-01-19 15:05

國泰少東蔡宗翰 任大馬7-11董事

2019-01-19 01:27

離岸風電躉購費率調降引發停工 學者:少賺仍可以開發

2019-01-19 18:07

聯發科攻5G 推新晶片

2019-01-19 01:26

十年來最慘 智慧手機需求下滑

2019-01-19 00:39

財經觀點/為什麼我們需要5G?

2019-01-19 00:35

美中貿易戰下 哪國股市受傷最深?

2019-01-19 10:43

影/月薪20萬以上納責任制 勞團批國發會「資方打手」

2019-01-19 11:41

丹麥沃旭通知台供應廠停工 經部:正常商業模式

2019-01-19 13:18

富士康裁季節工 鴻海否認

2019-01-19 01:26

沃旭能源停止執行合約 離岸風電卡關始末

2019-01-19 22:48

台爭取加入CPTPP 會議主席:門戶是敞開的

2019-01-19 20:16

沃旭停止執行合約 彰縣府:是對能源局喊話

2019-01-19 21:04

風機十年變廢鐵?專家學者挺身舌戰網路傳言

2019-01-19 11:33

貿協董座黃志芳率逾6億美元投資團 前進印度古吉拉特州

2019-01-19 18:38

中龍:部分離岸風電喊停 盼突破困境

2019-01-19 12:39

中信FUN藝夜 藝文饗宴吸睛

2019-01-19 01:54

沃旭停止執行合約 3要素評估最終投資決議

2019-01-19 14:23

台灣非破壞檢測協會 支持長期發展離岸風力發電

2019-01-19 11:28

月薪20萬納責任制 勞團嗆國發會「資方買辦」

2019-01-19 12:25

離岸風電不完了? 經部:推動離岸風電決心不變

2019-01-19 21:46

生命產業搶人才 龍巖內勤年終上看20個月

2019-01-19 21:42

吳明敏:農業金庫開辦OBU業務 已準備就緒

2019-01-19 18:59

三星、華為推折疊機 群智:今年折疊手機規模估90萬支

2019-01-19 13:09

蔡國基:當了台彩總經理 才確認真有頭彩得主

2019-01-19 12:38

市況雖降溫 台灣三大記憶廠各調整營運布局

2019-01-19 09:54

擴大責任制?勞動部:高薪高階主管才適用

2019-01-19 12:23

減緩交通堵塞新利器 汽車定速巡航發威

2019-01-19 11:41

華航愛傳遞 機上愛心醫師再添慈濟生力軍

2019-01-19 11:27

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top