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北富銀行員A走客戶錢 金管會開罰400萬元

2018-10-25 18:09經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

台北富邦銀行北投分行前行員及安和分行前理專,挪用客戶款項,金管會今(25)日依法處北富銀400萬元罰鍰及糾正處分,並命令銀行解除這兩名人員職務。

金管會銀行局主秘陳妍沂表示,此案顯示銀行內控有問題,因此處400萬元,兩行員家屬都拿錢出來賠客戶了。

金管會表示,北富銀北投分行前行員利用行外收件,客戶告知密碼及交付存摺之便,私自以空白取款憑條執行交易後,銷毀傳票,或利用客戶臨櫃交易之際,盜蓋客戶印鑑在空白取款憑條,並以話術使客戶再次輸入密碼,或受理代收費用及稅款時未立即鍵機等方式,挪用客戶款項。

北投分行受害客戶有16位客戶,挪用客戶資金400多萬元。

金管會表示,銀行未落實管理客戶未領回存摺,主管未確實檢核行員送交單據是否已依作業程序辦理,及未能警覺傳票登載異狀、未落實會計覆核作業,及未妥善保管印鑑等缺失,致發生舞弊案件。

除此,銀行未妥適建立行外收件人員與櫃員的分工制度,及傳票覆核控管機制,且受理代收費用,未建立由系統產出繳費證明的流程,及未控管櫃員收款章戳等缺失,致發生舞弊案件。

金管會並表示,安和分行前理專未依內部規定,持有客戶密碼,並代客戶臨櫃取款後,交付不實款項給客戶;另外,櫃員未依內部規定在客戶視線所及之處清點並交付款項,致該理專藉機得以交付不實款項給客戶,有礙健全經營之虞。

安和分行受害客戶是一位,被挪用100多萬元。

陳妍沂表示,考量銀行已積極辦理調查,及就缺失事項為適當處置,就兩分行缺失,分別處400萬元罰鍰及糾正,並命令銀行解除該兩名行員職務。

金管會北富銀

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