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50至64歲財管主力大戶 資產配置以保險最多

2018-08-30 11:35聯合報 記者孫中英╱即時報導

台新銀行表示,「橘色世代(50至64歲族群)」,是財富管理會員中占比最高的一群,在理財配置上以「保險」為最大宗,其次為基金。台新銀行通路營運事業處資深副總經理黃培直表示,雖然多數橘色世代經歷事業奮鬥高峰期,了解自己理財規劃及需求,但建議可進一步在「想要及需要、報酬與風險、事業與家庭」三大關鍵上追求平衡,同時兼顧健康前提下,對資產與理財預做妥善規劃。

台新銀行表示,多數橘色世代事業有成,同時已累積多年投資經驗。此時不是已退休,就是為退休做準備,因此,以購買保險商品最多。黃培直指出,基於報酬與風險間的平衡,建議應以「多元商品組合」為主,最好能達到股債平衡配置,例如「保險再加高收益債券」搭配,就是相對積極穩健的投資策略。

黃培直表示,橘色世代的資產累積,多已達到一定水準,「財富傳承」會是逐漸重要的議題之一。有別於過去以資產傳承為主,橘色世代更重視「觀念與經驗傳承」,強調「有形和無形的價值一樣重要」,唯有傳承正確理財觀念,才是財富永續關鍵。黃培直表示,台新銀行的YBO兒童帳戶結合家庭會員服務,讓理財規劃從個人延伸至全家人,且依據每位家庭成員的生涯階段進行客製化規劃,同時傳承理財觀念。

除金融服務外,台新銀行還發現,「橘色世代」主要資金支出類別分別為「醫療保健及旅遊」,可看出橘色世代重視健康並享受生活。黃培直表示,台新財富管理翡翠會員會員權益包括「頂級健檢、國外機票商旅禮遇、全球私人管家服務」等,希望能同時照顧客戶資產與健康。

台新銀行表示,「橘色世代(50至64歲族群)」,是財富管理會員中占比最高的一群,...
台新銀行表示,「橘色世代(50至64歲族群)」,是財富管理會員中占比最高的一群,在理財配置上以「保險」為最大宗,其次為基金。圖/台新提供
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