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顧立雄:美好的金融業治理模式須讓董事結構更多元

2018-08-06 04:59聯合報 記者孫中英╱即時報導

金管會主委顧立雄說,影響金融業公司治理關鍵,應在董事會的結構,他理想中「美好的銀行(金融業)治理模式」,必須讓「董事結構更為多元」,這一招要靠三項政策引導;即在董事會中增加自然人董事名額、強化獨立董事職能、並自委託書徵求讓持股適度平衡。

自出任金管會主委以來,顧立雄對金融業「公司治理」要求,有目共睹,並在政策上,逐步引導金融業落實公司治理。顧立雄接受本報專訪時說,董事會的結構,是影響金融業公司治理成敗關鍵,要達到他理想中「美好銀行的治理模式」,重點即是讓董事會的「董事結構更多元」。

顧立雄說,有些大股東持股高的銀行或金控,有「家族化傾向」,董事會結構「攏嘛自己人」開董事會好像在開家族會議。有些公司則是「沒有主要大股東」持股較分散;但不管家族持股比率高或股東持股分散的金融業,都要想辦法讓董事結構更多元。

至於「多元」定義?顧立雄說,金融業董事會結構「不要過半都是同一家族成員」,這樣恐過度「一言堂」,且應強調獨董和專業董事,才能形成多元。他說,當然不可能約束各公司要請誰當董事,但在政策上可用三個方式來引導。

一是增加自然人董事名額,且自然人董事要有專業董事資格。金管會稍早已發布自明、2019年7月起實施新規定,即資產規模達1兆元以上金融業須增加專業董事席次,且專業董事應為自然人。二是強化獨董職能,三在委託書徵求上,獲得「持股適度的平衡」。

顧立雄說,有些股東雖股數較少,但透過委託書徵求,也拿到能參與董監改選投票的股數「這就代表有人肯定你」。他認為,既然少數股東持有一定股數又受到投資人肯定,也許能「循序漸進」架構出一個比較好的董事會結構。

另外,為避免「同一企業集團」在不同金融機構插旗又出任董事,因為了解其他公司業務狀況與策略,恐衍生利益衝突問題。顧立雄去年即提出「金金分離」主張,金管會原擬規定,發生金金不分離情況時,若被金管會「推定」有利益衝突情事「依法當然解任」。但顧立雄在聽取業者意見後,將改為「命令解任」。

顧立雄說,若有違「金金分離」,採「當然解任」,有業者以為,可能「已在兩家金融業派的董事,兩邊都解任」,若有人已參與董事會開會,就會出現「行為效力」問題。因此,金管會改採「命令解任」,即金管會認定有違「金金分離」者,須辭掉其中一家機構的董事即可。

至於「產金分離」,顧立雄說,在人的部分,就是不可以兩邊(產金)都當負責人,或雖未掛負責人,但有實質負責人之實,這可能是副董或顧問。他說,這部分金管會可自檢查來認定,請業者陳述意見後,會要求進行調適,屆時「就是要辭掉哪一邊」的問題。

金管會主委顧立雄認為,金融業公司治理關鍵在讓董事會結構更多元。記者杜建重/攝影
金管會主委顧立雄認為,金融業公司治理關鍵在讓董事會結構更多元。記者杜建重/攝影
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顧立雄金融業金管會

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