親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
2018報稅須知
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

高資產族想富過三代 有沒有保險差很大

2018-05-17 12:23聯合報 記者孫中英╱即時報導

壽險業者說,保險對資產規劃具有「守富及傳富」功能。圖/康健人壽提供
壽險業者說,保險對資產規劃具有「守富及傳富」功能。圖/康健人壽提供
分享

大家常討論能不能「富過三代」,壽險公司說,對高資產族來說,能否「富過三代」有沒有保險,差很大。

富邦人壽表示,在目前稅負條件不變情況下,假設情境一是「沒投保」,富一代高資產爺爺有100萬美元,均分給富二代二個兒子,各50萬美元,兩個兒子傳承時,各自再將50萬美元均分給富三代4個孫子,大孫、二孫、三孫、四孫各分得25萬美元。

富邦人壽表示,情境二是「有投保」,富一代50歲爺爺拿100萬美元投保10年期「美富三代(富邦外幣利變型終身壽險)」保額160萬美元,假設每年宣告利率有3.48%,且第7年起增值回饋分享金給付方式選擇「儲存生息」。富一代爺爺在80歲身故,身故保險金加累積增值回饋分享金合計可領總金額約200萬美元,受益人指定均分給富二代二個兒子,老大、老二各領取約100萬美元。

富二代兩個兒子當爸後,拿各自獲得的100萬美元再投保「美富三代」後,再將各自年度末身故可領總金額約200萬美元,均分給富三代4個孫子,此時大孫、二孫、三孫、四孫各可領取100萬美元。

富邦人壽說,情境一和情境二爺爺都擁有相同資產,但到第二代時,「有投保」的資產已是沒投保第二代的2倍(100萬VS50萬),到第三代,有投保的資產更是沒投保第三代的4倍(100萬vs25萬),可看到保險對資產規劃具有「守富及傳富」功能。

富邦人壽表示,該公司專為高資產族量身打造的台幣計價「傳富三代」與美元計價「美富三代」(都是利變終身險,分台、外幣);其中「傳富三代」最低保額300萬台幣、累積最高保額7,500萬台幣,「美富三代」最低保額10萬美元,累積最高保額250萬元。富邦人壽表示,保單最高有4%保費折扣,還提供6年、10年、20年中長期繳費選擇,可依個人目標或預算規劃未來,若被保險人符合完全殘廢或2~6級殘廢時,免繳續期應繳各期保費。

富邦人壽保險金

相關新聞

彭雪芬違反金金分離新制 將辭新光金董事

2018-05-17 22:43

委託書徵求門檻拉高 4金控恐受影響

2018-05-17 22:18

金金分離明年7月上路 金控董娘不能當其他金控董事

2018-05-17 20:45

寶佳質疑台新未公告3名董事候選人 台新金:一切依法

2018-05-17 20:31

產金分離、金金分離傻傻分不清 一次讓你搞懂

2018-05-17 19:54

金金分離公股不適用民股 彭雪芬先中槍

2018-05-17 17:16

這張卡沒有現金回饋也沒有紅利點數 有效卡卻高達82%

2018-05-17 16:41

千禧世代理財 調查:7成由社群媒體獲資訊

2018-05-17 16:14

中壽隱含價值成長10.2% 估建信人壽2020掛牌

2018-05-17 16:12

滬指低收15點 兩連跌

2018-05-17 15:49

何奕達辭任 永豐銀副董座又懸缺了

2018-05-17 14:33

心疼員工!企業財務長不理京城銀企金幹部 戴誠志拒貸

2018-05-17 14:02

離岸風電融資 公股銀目前未承作相關聯貸案

2018-05-17 12:58

新台幣午盤貶值0.8分 暫收29.900元

2018-05-17 12:45

新台幣午盤貶0.8分 暫收29.900元

2018-05-17 12:14

9成交通事故源自人為因素 國泰產講座提升危險感知力

2018-05-17 11:35

金金分離等三大改革 金管會下午將公布

2018-05-17 11:22

獨董指控財報不實掏空 英格爾反駁

2018-05-17 10:54

離岸風電聯貸案 立委憂成為慶富案第二

2018-05-17 10:52

人幣中間價升66點

2018-05-17 10:18

新台幣早盤升2.8分

2018-05-17 10:12

元大壽獲新版PIMS認證 個資保障再升級

2018-05-17 09:30

新台幣開盤升4.2分 為29.850元

2018-05-17 09:13

新台幣開盤 升值4.2分

2018-05-17 09:12

234檔A股入摩 大金融、大消費獲矚目

2018-05-17 08:56

退休準備做不足 輕熟女比美魔女更憂慮

2018-05-17 06:04

熱門文章

強制節電惹議 省電達人批「政府不敢承認缺電」

2018-05-26 23:47

前四月來台陸客 意外增6%

2018-05-27 00:53

用電大戶反彈 強制節電擬延後上路

2018-05-26 23:28

大尺寸面板過剩? 衝擊全球LCD廠

2018-05-26 23:42

節電登錄上看350萬戶 台電:回饋預算無上限

2018-05-26 18:57

夏月電價6月1日啟動 電費看增

2018-05-27 00:57

Apple智慧音箱 Siri成罩門

2018-05-27 01:46

港澳韓遊客 驚見衰退

2018-05-27 00:52

味全土地開發案 受關注

2018-05-27 01:46

台積董娘捐個人油畫 以新台幣近500萬元落槌

2018-05-27 15:37

統一超新總座 黃瑞典呼聲高

2018-05-27 01:46

iPad攻校園 端出親民價

2018-05-27 01:46

北市高溫飆破38度 台電:供電無虞

2018-05-27 16:07

日本商機無限 高雄日本山形縣合作推包機

2018-05-27 08:14

南山秀泰合作商場 開幕

2018-05-27 00:52

用電大戶強制節電 擬延後上路

2018-05-27 00:52

AI語音助理 將無所不在

2018-05-27 01:46

工業富聯公布中簽 獲百度、阿里、騰訊持股

2018-05-27 16:10

佳士得香港春拍趙無極6.71億元成交 史上第三名

2018-05-26 21:32

趙無極畫作 拍出6.7億高價

2018-05-27 00:24

4月景氣28日發布 面臨綠燈保衛戰

2018-05-27 00:57

匯市最前線/台幣走勢...狹幅波動

2018-05-27 01:30

部分工時勞工平均時薪160元 三年成長12%

2018-05-27 00:00

油價繼續漲 明日起調升0.2元

2018-05-27 12:46

Docking、電動車、工業醫療需求夯

2018-05-27 13:10

鴻海FII將A股掛牌 具三大指標意義

2018-05-27 17:12

專家:用電齊頭式管理 效果不大

2018-05-27 00:52

被動型投資…更重公司治理

2018-05-27 00:57

福寶科技攻機器人 幫身障者重新站起來

2018-05-27 00:00

祖母驟逝…巫震華決心創業

2018-05-27 00:01

台塑「Formosa樂活盃」路跑 吸引2,500人參加

2018-05-27 12:21

台法太空創新黑客松冠軍出爐 將赴法參賽

2018-05-27 11:40

強化供電線路 台電5年計畫28日報經部

2018-05-26 21:16

台企銀贊助高雄旗山銀髮樂齡學堂

2018-05-26 22:07

部分工時勞工97%出於自願 不想做正職

2018-05-27 00:00

台灣追油畫 大陸瘋字畫

2018-05-27 00:24

2018旺宏科學教師研習營 啟發老師創新能量

2018-05-27 11:00

部分工時勞工工作時間逐年降低 藏警訊

2018-05-27 00:00

貿聯打世界盃 營收連8年成長

2018-05-27 13:10

致勝心法/企業當創投 提升新創含金量

2018-05-27 00:01

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top