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機器人理財 將可全委投資

2018-04-03 01:41經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

管會研議擴大開放機器人理財業務範圍,從現行投資顧問服務性質,擴大到全權委託投資。...
管會研議擴大開放機器人理財業務範圍,從現行投資顧問服務性質,擴大到全權委託投資。 圖/網路照片
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因應金融科技趨勢,金管會研議擴大開放機器人理財業務範圍,從現行投資顧問服務性質,擴大到全權委託投資,利用AI從事投資理財,真正「全自動化」,全委門檻500萬元也將評估是否一併降低,以落實普惠金融。

知情官員表示,目前國內開放的機器人理財(Robo-Advisor)業務,主要是由投顧透過自動化工具,提供投資人投資顧問的服務,真正執行下單者仍是投資人自己,國外則有發展到一併提供全權委託投資的自動化服務。

經濟日報提供
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據了解,已有業者向金管會反映,希望將機器人理財業務範圍,從現在的提供投資顧問性質,擴大到全權委託投資,真正做的「全自動化」。

目前投顧辦理的機器人理財業務,提供投資人一個投資組合後,會連結到銷售平台的下單系統,由投資人自己決定是否「按鍵」下單投資。

業者認為,目前的機器人理財,投顧公司只是提供投資顧問服務,還是要投資人同意並執行下單,等於半自動化,未來若能擴及全委,真正完全自動化,發展空間將更寬廣。

知情官員表示,金管會已請業者提供國外實際作法,包括具體操作流程等,以供主管機關評估參考,不能「土法煉鋼」。

除此,目前全委的投資門檻是500萬元,由於機器人理財都是透過線上操作,大部分都是年輕人使用,透過線上操作,成本也相對低,未來若要將機器人理財範圍擴大到全委,全委操作門檻可能也須進一步檢討調整。

官員表示,這次投信投顧法的修正,已經在62條第7項增訂,全委投資業務的客戶,符合主管機關所定條件者,投信或投顧事業得與客戶自行約定委託投資資產的保管、契約簽訂前應辦理事項以及帳務處理等事項,不適用保管機構等相關規定。

換言之,法律已經有彈性空間,未來只須修改相關辦法,官員表示,有關機器人理財擴及全委業務的開放,先等業者提出國外具體作法及流程後,再作進一步評估。

機器人金管會金融科技

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