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美元保單不再高不可攀 用App網路投保有訣竅

2017-12-22 10:35經濟日報 記者葉憶如╱即時報導

今年美元保單炙手可熱,保單總銷售件數較去年增長逾倍,預計至明年第1季前仍熱銷,富邦人壽銀保通路處執行副總陳世岳建議,可從議題分析(Analysis)、需求重點(Point)及商品特色(Product)等三步驟的「APP投保小撇步」來慎選合適保單。

越來越多民眾會將資產選擇外幣配置,尤其又以美元商品最為熱門,金管會統計今年前八月外幣保單新契約保費收入3,356億元,其中美元保單即占84%。但外幣保單常讓小資族有「高不可攀」的誤解,陳世岳說,如能透過繳費年期拉長、保額設定靈活的商品特性,來減輕繳費壓力,都能讓不論是小資族或高資產族群藉由美元保單達到活化資產的功能。

今年美國聯準會(Fed)屢屢釋出升息消息,終於在上月正式啟動縮減資產負債表(縮表)計畫,預計國際利率及匯率市場將會變得較為敏感。在「縮表時代」來臨後,富邦人壽建議有美元資產配置的民眾可持續關注相關議題,並透過較穩健的金融商品如美元保單來滿足外幣累積需求。

陳世岳說,像民眾如接收到有關未來美元匯率及升息走向等議題訊息時,第一步應進行謹慎分析,如果希望能在短期內滿足累積外幣資產的需求,就可以選擇具短年繳期商品特色的美元保單,不論小資族或高資產族群都能依照自我需求設定所需累積外幣資產的目標。

富邦人壽推出特別設計分4年期繳費,最低保額3,000美元,且保額5,000美元即享0.5%高保額折扣,讓小資族能夠輕鬆持有。而針對高資產族群,該保單最高投保上限保額可達200萬美元的美元保單,滿足各族群不同的投保目的,。

保單富邦人壽美元匯率

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