親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
中油95汽油出包
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

一頁遺囑寫4小時...李開復的罹癌體悟:人生真正的悲劇是...

搭火車保命要訣 警察局:車內兩個地方危險別站!

銀行有無重新清查客戶 明年金檢重點

2017-11-23 20:37經濟日報 記者韓化宇╱即時報導

為加強洗錢防制,金管會要求銀行年底前清查OBU(國際金融業務分行)的法人客戶是否為「幽靈公司」。金管會今(23)日並首度表示,銀行是否有確實清查客戶,將列為明年的金檢重點。

金管會今年修正「國際金融業務分行管理辦法」,規定銀行應於年底前,須重新審查OBU客戶的身份,確認客戶洗錢及資恐的風險等級。

過去未規定境外法人客戶在OBU開戶時,必須提供哪些文件,證明自己並非沒有營運的「幽靈公司」。然而,跨境業務的洗錢風險相當高,OBU對客戶審查規定卻相當寬鬆,明顯不符全球反洗錢趨勢,因此修正法規,要求銀行在年底前,對既有的OBU自然人及法人客戶重新進行「客戶盡職調查」(CDD),也就是重新確認他們的身份。

在審查法人客戶方面,要求公司提供「六個月內簽發的董事職權證明書」,用來證明公司有「召開董事會」的紀錄,也要提供「六個月內簽發或於效期內的存續證明」,證明公司是存在的,還要求銀行須確認法人客戶的「實質受益人」,以辨識「到底誰在掌控這家公司」。

由於OBU高達15萬客戶,其中有75%為台商,外界疑問,銀行能否趕在年底前清查完畢?對此,金管會銀行局副局長莊琇媛表示,金管會有實地訪查銀行,調查銀行重新審查客戶身份的情形,目前銀行正如火如荼進行中,如客戶趕不及年底提供文件,銀行會視客戶提出之理由,給予三個月以內的「寬限期」。

由於明年台灣將接受亞太防制洗錢組織(APG)評鑑,為獲得好成績,避免以後凡經過台灣的交易都要被其他國家高標準檢視,莊琇媛說,銀行有無重新審查客戶身份,將列為明年的金檢重點。

莊琇媛還透露,洗錢防制法修正後,租賃公司也適用洗錢相關規範,金管會正在制定新的法規,對租賃公司在客戶審查、交易監控上做規範。

洗錢防制法金管會金融業

相關新聞

銀行線上開戶 兩年逾31萬戶

2017-11-23 20:40

滬指收挫逾2% 深成指創板插逾3%

2017-11-23 15:44

美元優利定存...門檻高

2017-11-23 14:40

台灣人養老手冊 62.1%考慮長期照顧險

2017-11-23 14:40

美元分批買進 布局好機會

2017-11-23 14:40

滬指半日跌0.86% 深成指挫2%

2017-11-23 12:32

人幣中間價飆269點 逼近6.6

2017-11-23 09:52

聚恆聯貸 11銀行參與

2017-11-23 03:29

財長:三公銀換董座 肇因慶富案

2017-11-23 03:29

地院查封慶富總部大樓

2017-11-23 03:29

凱基三方結盟 拚行動支付

2017-11-23 03:29

金融發展 民進黨提四大戰略

2017-11-23 03:29

凱基搶代收大餅 擴大用戶群

2017-11-23 03:29

監理沙盒法案 拚明年上路

2017-11-23 03:29

星展 躍外銀信用卡三哥

2017-11-23 03:29

匯銀看台幣後市 短線沒貶值理由

2017-11-23 02:15

寶佳暫停相關投資 將前往金管會報告

2017-11-23 02:03

適應金融圈 顧立雄靠邏輯思路

2017-11-23 02:00

顧立雄:寶佳恐違「金金分離」

2017-11-23 01:59

台幣走揚 觸及2字頭

2017-11-23 01:37

熱門文章

中油賠償退一送一 戴謙:全額退費並加送同等金額油料

2018-10-22 11:28

中油頻出包 戴謙語出驚人:冰凍三尺非一日之寒

2018-10-22 12:09

中油賠償「退一送一」 理賠受理期限延長半年

2018-10-22 11:40

大台北最夯公園宅 一天兩間房子交易

2018-10-22 10:48

普悠瑪事故 各家壽產險傷亡賠付統計出爐

2018-10-22 19:10

全國最大太陽光電場 今中午發出第一度電

2018-10-22 15:36

海外資金回台大赦 將專戶控管

2018-10-23 02:04

710戶億級豪宅求轉手 這社區28戶想賣全台最多

2018-10-23 08:18

78%投票通過 台灣富士全錄工會宣告罷工

2018-10-22 23:34

中油退一送一 初估賠償金額超過4億

2018-10-22 14:43

新光人壽四名保戶罹難 快速發出1,106萬元理賠金

2018-10-22 14:09

金管會主委去當央行理事 中央銀行公開說不要

2018-10-22 12:48

明台產險速成立普悠瑪緊急服務中心 主動協助理賠

2018-10-22 12:59

影/長榮航空正式發表波音787夢幻客機

2018-10-22 17:00

鴻海生產Jio Phone 市占衝進全球10大

2018-10-22 14:43

虛擬幣交易 金管會要管了

2018-10-23 02:04

中油問題油退一送一 桃園51座加油站最多

2018-10-22 18:27

鴻海攜日新創 強攻物聯網

2018-10-23 02:04

中油出包 經部要求周五前檢討、一周內懲處

2018-10-22 14:43

青埔桃園會展中心國際觀光旅館招商起跑

2018-10-22 11:45

ICO發行涉違法吸金 顧立雄:金管會已移送3件

2018-10-22 12:14

油品出包 中油提「退一送一」理賠

2018-10-23 00:07

機械外銷接單 9月意外翻黑

2018-10-23 02:04

交大、竹市府、國實院合作 打造AI人工智慧

2018-10-22 15:46

華航空巴首度聯名彩繪機 藍色碳纖維亮麗現身

2018-10-22 22:50

永豐銀ATM也當機 1小時內修復

2018-10-22 16:34

高通看5G應用:好日子很長

2018-10-23 02:04

台新銀行「貴賓之夜」 萬人High翻小巨蛋

2018-10-22 14:45

網通廠搶5G商機 準備好了

2018-10-23 02:04

聯發科 瞄準後年5G換機潮

2018-10-23 02:04

顧立雄:海外資金匯回涉三面向 擬設專戶控管

2018-10-22 15:04

央行總裁暗示…升息留不住外資

2018-10-23 02:02

壽險資本不強健 「逆景氣循環新制恐有負面影響」

2018-10-23 06:03

APG評鑑名單臨陣換將 受評銀行緊張如面試

2018-10-22 18:29

iPhone XR登台 五大電信不辦開賣會

2018-10-22 12:45

長榮787新機亮相 11月首飛香港

2018-10-22 14:43

美中貿易摩擦影響…9月外銷成長 不如預期

2018-10-23 00:25

APG評鑑若沒通過 財政部阮清華:連國人都會受影響

2018-10-22 10:42

LINE純網銀大將傳倦勤 LINE:積極申請執照

2018-10-22 11:47

洗錢防制評鑑 公股行庫已準備就緒

2018-10-22 14:43

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top