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洗錢防制新法上路 陳冲與學者拋六建言 

2017-11-19 12:10經濟日報 記者楊筱筠╱即時報導

前行政院長、財團法人新世代金融基金會董事長陳冲出席「洗錢防制法律與政策研討會」。...
前行政院長、財團法人新世代金融基金會董事長陳冲出席「洗錢防制法律與政策研討會」。 記者胡經周/攝影
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因應台灣將在2018年接受APG(亞太防制洗錢組織)評鑑,新世代金融基金會董事長、前行政院長陳冲昨(18)日與各學者拋出六大建言,盼望台灣洗錢防制善用電子支付、懂得限期列管、定期分析成本效益,並能先完成國家風險評估,以利台灣洗錢防制法能真正運用在國際舞台。

陳冲昨日與司法院大法官吳陳鐶、前法務部部長羅瑩雪、前合庫金董事長也是新世代金融基金會副董事長沈臨龍、台灣法學基金會董事長謝哲勝等人,出席「洗錢防制法律與政策研討會」,共同研議出六大建言,未來更可能將部分建言提出給立法委員,納入洗錢防制新法調整。六大建言包括:

第一、先完成國家風險評估,了解國家風險與資源如何分配。陳冲指出,台灣「國家風險評估報告」尚未出爐,但FATF(防制洗錢金融行動小組)第一段就是要各國先做「國家風險評估」,透過該評估,可以得知那些非金融機構可能因職務特性交易對象、而應被列為高風險洗錢防制。

第二、廣邀專家長期研究國際規範如何本土化,謝哲勝並表示應加入其他國家實踐經驗,以達到可行性、接台灣地氣的規定,並定期分析、平衡成本效益。

沈臨龍也指出,台灣欠缺國家風險專家,應盡速培育相關師資,例如透過大學風險管理科系栽培,因洗錢防制是全民工作。他也表示,金融業不能因逃避洗錢防制就撤掉國外據點,這是阿Q心態,國銀未來要在國外維持競爭力,就必須做好法遵洗錢。

第三、新法將「以風險為基礎」列為第七條法律構成要件並有罰則之規定,金融業無實體規範法規可循,擔心未來金管會認定金融機構「以風險為基礎」力量不足而遭受裁罰,建議調整法規指導原則,例如將風險評估列入不處罰考慮。

第四、建立可追縱、安全、有效率的電子支付,減少現金支付,又可追蹤,幫助洗錢防制效果。

第五、重要政治性職務之人條款(PEPs)納入高洗錢防制監管資料庫曠日廢時,建議是否採取限期列管方式、化繁為簡,並評估出何種密切關係人才是風險最高,訂定出相關風險規定。

第六、利用大數據分析,建議國家或團體可發展相關偵測軟體,因應國家別、地區別等設計出系統。

洗錢防制法陳冲

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