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挪用35名客戶資金5536萬 金管會罰京城銀600萬

2017-10-26 18:01聯合報 記者孫中英╱即時報導

金管會今天一口氣處分2家銀行,京城銀行有行員長期挪用客戶款項,違反銀行法第45 條之 1第1項規定,核處新台幣 600 萬元罰鍰,金管會並「停止」京城銀行營業部受理新客戶辦理金錢信託及合作推廣保險商品(不含與房屋貸款有關保險商品)3個月、並命令京城銀解除該行員職務。金管會強調,35名客戶損失逾5千萬元部分,京城銀行將負起全責。

另外,金管會也懲處台灣中小企業銀行,因為該行辦理洗錢防制作業,有未依行為時規定申報,共處罰140萬元。

金管會銀行局副局長王立群指出,京城銀行林姓行員在總行營業部擔任理專期間,利用客戶對其信任,向客戶佯稱只能以「現金」申購基金,或佯稱為客戶變更保單或續保,實則該名理專根本未申購基金或將保單解約,這名理專利用客戶開立的「取款憑條」提領現金或經由網路銀行轉帳挪用,並在客戶存摺上登錄或由林姓行員以書寫或黏貼方式所做的不實文字摘要,使客戶誤認有該筆交易事實。

王立群表示,京城銀行針對客戶來行但「未臨櫃,而由行員代客戶進行網路銀行、基金或保單相關交易」等,都未確實審核或與客戶確認交易內容,因此,本案除跟「櫃員未與客戶確認」,導致林員得趁機挪用客戶資金有關,且櫃員對存摺交易內容摘要說明登錄,也沒跟客戶確認,就依照林員指示,在存摺內頁登錄或由林員以書寫或黏貼方式為不實文字摘要,以取信客戶,顯見京城銀行「未建立」有效內部控制制度並落實執行,已違反多項銀行法規定。

王立群表示,本案違法期間長達11年(自民國95年到106年7月),且款項較鉅,共有35名客戶遭波及,挪用客戶資金4756萬台幣、美元26萬元(780萬台幣),共約5536萬台幣,影響層面大,爰依銀行法第129 條第 7 款規定,核處台幣600萬元罰鍰,併依同法第61條之1第1項第2款及第3款規定,停止該行營業部受理新客戶辦理金錢信託及合作推廣保險商品(不含與房屋貸款有關保險商品)3個月,經本會認可改善情形後始得重新辦理,並命令該行解除該行員職務。

至於台灣企銀,王立群表示, 該行岡山及湖口分行共計3筆大額通貨交易,未向法務部調查局申報,核有違反行為時洗錢防制法相關規定,且該行對符合疑似洗錢表徵交易未確實查證,金管會依相關法規,各核處40萬元、100萬元,共140萬元。

京城銀行有理專長期挪用客戶資金,遭金管會處罰600萬元,同時停止該行營業部受理新...
京城銀行有理專長期挪用客戶資金,遭金管會處罰600萬元,同時停止該行營業部受理新客戶辦理金錢信託及合作推廣保險商品3個月。圖/京城銀行提供。
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京城銀行金管會洗錢防制法

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