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美盛調查 台灣人投資實際收益比預期低3.3個百分點

2017-09-28 11:09聯合報 記者孫中英╱即時報導

美盛環球資產管理公司發布2017年環球投資調查,美盛環球表示,調查發現,台灣投資人認為,自己從收益型資產獲得的報酬「低於預期」,且實際收益比期望獲得的收益還低3.3個百分點。美盛環球表示,調查顯示,持有收益型資產的台灣投資人期望每年獲得8.9%報酬率,但實際平均只有5.6%的報酬率。

美盛環球表示,考慮到複利計算效應,上述3.3個百分點差距,可能造成一個很顯著的資金缺口;若以儲蓄目標為例,假設一名30歲民眾為準備65歲退休而投資1萬美元,上述3.3個百分點的差距,可能對投資最終價值造成超過13萬美元的缺口。美盛建議,台灣投資人可透過調整資產配置來提升投資報酬率。

美盛投顧台灣總經理王心如指出,台灣人投資報酬不及預期的主要因素之一,是投資人持有「過多閒置資金」,約占台灣受訪者擁有資產總額的31%,而台灣投資人總儲蓄有很大部分都存在銀行帳戶,可說是毫無報酬,甚至會因為通膨等因素而導致投資人蒙受損失。

與現金比較,美盛投顧表示,收益型資產的優點,其中一項,是在通膨環境升值的能力,而收益型資產普遍在市場錯位時能展現防衛特性,可提供一定程度潛力,有效抵抗市場波動度。

美盛投顧指出,台灣人投資報酬不及預期的主要因素之一,是投資人持有「過多閒置資金」...
美盛投顧指出,台灣人投資報酬不及預期的主要因素之一,是投資人持有「過多閒置資金」,約占台灣受訪者擁有資產總額的31%。圖/金融業者提供。
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