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中信助攻 私校退撫儲金將可做人生周期投資

2017-09-27 19:04經濟日報 記者陳怡慈╱即時報導

為使私校教職員退撫保障更完整,中國信託商業銀行協助私校退撫儲金推出「人生週期投資組合」選擇,將於教師節(9月28日)上線,讓私校教職員依據年齡分配投資標的配置,達到分散風險、穩健投資的目標,且藉由提供便利及優質的資產管理平台服務,協助私校教職員及早規劃退休理財方程式。

中國信託銀行在教育部私校退撫儲金監理會及私校退撫儲金管理會指導下,自2010年起擔任私校退撫儲金的信託銀行,2013年3月推出私校自主投資計畫,並因應數位金融趨勢,順利於2015年10月提供私校專屬行動銀行服務。

中信銀行表示,私校退撫儲金是台灣唯一以信託方式辦理之退休金制度,並首開先例於2013年實施自主投資計畫,提供全國私校教職員依個人需求自主規劃,自行選擇適合的資產運用組合,截至今年8月已有近7萬名私校教職員參與。

該項投資組合可分為保守型、穩健型及積極型三類,參與投資之教職員需填寫風險評估問卷後確認屬性進行投資。

目前選擇保守型的教職員人數超過5萬人,其中逾九成是由於未完成風險屬性評估或未完成投資選擇,由平台自動導入,保守型組合中,近五成教職員實際年齡低於50歲。

教育部私校退撫儲金監理會及私校退撫儲金管理會參考國外退休金經驗及國際退休金投資趨勢,特別與中信銀行合作,在現有保守型、穩健型及積極型組合外,增加人生周期投資組合,作為自主投資第四種選擇。

私校退撫儲金的人生周期投資組合,透過自主投資平臺自動導航機制,根據私校教職員年齡分別配置於現有保守型、穩健型及積極型三種不同風險等級作為人生週期投資組合的基本成分,每年再根據私校教職員年齡進行動態資產配置,隨著年齡增加,逐漸降低投資風險部位權重。

若私校教職員選擇人生周期投資組合,30歲以下將全數配置於積極型,31歲至45歲將分別配置於積極型及穩健型,46至47歲則全數配置於穩健型,48歲至55歲將分別配置於穩健型及保守型,56歲以上則全數配置為保守型,依年齡動態調整年金投資情況,將更有效符合私校教職員實際理財規劃需求。

私校退休金中信銀行

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