親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
2018報稅須知
財經焦點
台積電財測不佳
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

日本課長掏空公司逃來台 原是風塵女子的台籍妻幫洗錢

中職/中信兄弟吞5連敗 開季19戰平最低勝率紀錄

洗錢防制新法今上路 五大行業6.6萬人衝擊大

2017-06-28 10:58經濟日報 記者蘇秀慧╱即時報導

洗錢防制法修訂後28日生效,新增超帶鈔票部分會被處分沒入規定,關務署台北關27日...
洗錢防制法修訂後28日生效,新增超帶鈔票部分會被處分沒入規定,關務署台北關27日在桃園機場入出境大廳張貼海報,提醒旅客注意。記者陳嘉寧/攝影
分享

全新洗錢防制法今(28)日上路,非金融業不動產經紀業、地政士、律師、會計師和公證人五大行業、6.6萬人首次納入防制洗錢體系,將扮演守門員角色,不但要審查客戶、保存交易紀錄,還負有大額或可疑交易通報義務。

這五大行業、6.6萬人必須眼觀四方、耳聽八方,瞭解客戶(KYC)是第一要務,除了掌握每筆買賣交易的實質受益人外,還要緊盯高知名度的政治人物。這是繼金融業、銀樓業之後,五大行業加入洗錢防制行列,自此國內洗錢防制體系「全員到齊」。

不過,全新洗錢防制法施行後,這五大行業、6.6萬人受到的衝擊也最大。

資誠聯合會計師事務所執行長周建宏認為,以資誠等國際型的四大會計師事務所來說,因為配合全球的作法,內規早有規定,影響有限,但對一般、甚至個人的會計師事務所衝擊非常大。

周建宏表示,以資誠的經驗,剛開始推動時,要求客戶提供最終受益人等更詳細的資料時,確實會被「罵到臭頭」,但反洗錢是全球的趨勢,擋也擋不住。

行政院洗錢防制辦公室執行秘書柯宜汾強調,已要求五大行業的主管機關儘速完成各業別標準作業流程(SOP)的指引或範本,及協助各公會成立諮詢小組,未來將按季檢討,以降低對五大行業的衝擊。

根據新制,地政士及不動產經紀業從事不動產相關買賣行為;律師、公證人、會計師為客戶準備或進行買賣不動產、管理金錢、證券或其他資產等相關交易;律師、會計師為客戶準備或進行擔任法人名義代表人等相關交易,負有客戶審查、交易紀錄保存五年及申報可疑交易義務。

違反相關規定的非金融事業或人員處新台幣5萬元以上、100萬元以下罰鍰。

五大行業的主管機關已分別訂定了應向調查局申報的可疑交易樣態。以會計師來說,有八種樣態,包含:交易金額與客戶或其實質受益人的身分、收入顯不相當;客戶要求多次或連續以略低新台幣50萬元交易;直接資金來源交代不清。

重大刑事案件涉案人要求立即買賣不動產或事業體;客戶為恐怖分子或團體;交易金額疑似與恐怖活動有關;客戶準備或進行設立公司、營運或管理服務交易,事由顯不屬實;委託關係結束後,發現客戶否認該委託、無該客戶存在或該客戶係被他人所冒用。

洗錢

熱門文章

張榮發造價18億元「總裁專機」售出 傳買主是成龍

2018-04-20 12:26

租金連漲38月...買房收租好賺?專家:三種不要碰

2018-04-20 09:17

台積電創單日最大跌點 市值蒸發4,278億元

2018-04-20 09:35

台灣要管比特幣了! 邱太三:管制機制年底前上路

2018-04-20 11:44

虎航轉虧為盈 台灣廉價航空迎來春天?

2018-04-20 01:04

台積電遇三逆風 本季營收不妙

2018-04-20 00:32

政院拍板…工業大戶強制節電 今夏上路

2018-04-20 02:50

陸產能大爆發 我面板冬天來了

2018-04-19 23:14

台積電跳空重挫6.74% 市值蒸發4,278億元

2018-04-20 09:33

綜所稅三項目 國稅局最愛查

2018-04-20 00:20

恐慌急售減少 台中13區賣壓都降低了

2018-04-20 08:45

IHS示警:面板廠本季恐轉虧

2018-04-20 00:52

投顧:台積電業績不如預期 後遺症不容小覷

2018-04-20 09:14

華銀紐約分行涉違洗錢法 金檢後美方未開罰但要求改善

2018-04-20 08:02

展望生亂流 台積電驚殺 市值蒸發逾4000億

2018-04-20 14:30

聯發科 憂封殺中興效應擴散

2018-04-19 23:28

台積法說絃外之音 我三月外銷訂單難脫淡季效應

2018-04-20 05:59

中鋼領軍 離岸風電鏈成形

2018-04-20 00:32

郭台銘投資 SDP加速在日掛牌

2018-04-20 00:57

台積電財測拖累蘋果和蘋概股 分析師怎麼看

2018-04-20 10:02

瑞銀調查:近半台灣有錢人 相信自己能活到100歲

2018-04-20 08:58

IHS三錦囊 助面板業者挺過低潮

2018-04-20 00:57

台積調高資本支出 歷年最大手筆

2018-04-20 00:55

益安結盟​晟德 設30億醫材基金

2018-04-20 01:26

外資砍台積電忙匯出 新台幣貶破29.4元

2018-04-20 17:23

台積電收盤重挫6.34% 市值蒸發4,019億元

2018-04-20 14:06

台積電料創近五年來最大跌幅 日韓晶片股全倒

2018-04-20 09:58

三商美邦人壽新老總 傳可能由保誠前總座張鎮坤接任

2018-04-20 09:02

離岸風電遴選會議登場 禁止採訪低調又神秘

2018-04-20 14:37

華票改選 寶佳、王道銀談和

2018-04-20 01:38

改路名房價鍍金 敦南街又有2億宅成交

2018-04-20 10:12

外幣保單搶手 銷售翻倍

2018-04-20 00:18

富邦人壽再增資韓國現代人壽 取得62%股權並更名

2018-04-20 19:55

華南紐約分行防洗錢過關 顧立雄讚許華南銀行很有心

2018-04-20 10:38

寶佳跨金融 林家宏主導

2018-04-20 01:38

LCD版 iPhone推雙卡雙待 和碩、緯創樂

2018-04-19 23:03

低持股不肖股東控制公司 原來用這四手段

2018-04-20 16:11

節電政策多變…糾結「懲罰」二字

2018-04-20 02:51

焦點人物/「建生兄」爆紅 見證台商實力

2018-04-20 05:50

法人下修台積電獲利預估 但仍維持買進評等

2018-04-20 08:39

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top