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防洗錢…買房、名車、珠寶 未來擬禁用現金

2017-02-22 23:39聯合報 記者邱金蘭/台北報導

加強防制洗錢,法務部研議推動大額交易無現金化,首波可能鎖定不動產、名車及珠寶等交易,依洗錢防制法授權規定,指定須使用現金以外的支付工具,法務部下半年將啟動與相關部會研商,並聽取相關業者意見。

一旦敲定上路,以後民眾買賣不動產、名車、珠寶及鑽表等,將不能用現金,必須使用非現金的支付工具,像信用卡、金融卡、支票、電子支付或匯款等。

為防制洗錢,法務部研議推動大額交易無現金化,首波擬鎖定不動產、名車及珠寶等交易,...
為防制洗錢,法務部研議推動大額交易無現金化,首波擬鎖定不動產、名車及珠寶等交易,必須使用現金以外的支付工具。圖為價值上千萬元的頂級粉紅鑽戒(右)。 本報系資料照片
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至於會否設定門檻,一定金額以上才禁用現金?例如買房子,訂金部分可否用現金等,法務部官員表示,屆時會再聽聽各界意見。

為因應二○一八年防制洗錢新一輪評鑑,並達到國際標準,國內大幅修改洗錢防制法,新法將從今年六月廿八日起施行,下一步將推動大額交易無現金化。

法務部官員說,根據洗錢防制法第五條規定,已授權法務部,必要時得會同中央目的事業主管機關,指定使用現金以外的支付工具。最快今年下半年法務部就會洽相關部會研商,如何落實這項規定,鎖定單筆成交金額高的交易,像不動產、名車、珠寶及鑽錶等,要求不能使用現金。

法務部內部資料顯示,犯罪集團的資產配置,尤其是吸金集團,有五成都擺在不動產,不動產交易被視為防制洗錢的高風險交易,因此第一波就會列入。法務部官員表示,需跟相關部會研商的,包括若改為無現金交易,推動上有無困難,以及是否需要緩衝期程等。

依現行規定,民眾到金融機構匯款、提現時,金額五十萬元以上,就要留存紀錄。至於民眾買賣不動產、名車及珠寶等,則未規定不能使用現金,未來若指定只能用現金以外的支付工具,像刷卡、匯款等,喜歡使用現金的人可能要調整習慣。

官員表示,除了觀念的改變,對多數正常交易的人影響應不大,但對於一些信用不良、無法申請信用卡或銀行帳戶的人,可能會造成不便,相關推動細節會再聽各界意見。由於現行法律已授權,未來相關部會研商報行政院同意後,就可發布函令實施,不需修法。

大額交易無現金化初步規劃 圖/經濟日報提供
大額交易無現金化初步規劃 圖/經濟日報提供
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