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選股新顯學/分散投資 確可規避非系統性風險

2019-08-02 14:28聯合晚報 財金博士 謝晨彦

財金博士謝晨彥。 圖/謝晨彥提供
財金博士謝晨彥。 圖/謝晨彥提供
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何謂投資風險?指的當然是資金的損失,資金損失的風險來自於兩個層面,一個是系統性風險,來自於整體金融市場的變化,而導致股票下跌的風險;另一個是非系統性風險,風險來自於個別股票基本面的改變,價格因此而崩壞所帶來的損失。

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若把投資用雞蛋來比喻,持有一顆以上的雞蛋,為了避免拿到壞的雞蛋,規避的是非系統性風險。把手上的雞蛋放在不同的籃子裡,怕的是單一籃子的瑕疵讓整籃的雞蛋毀壞,要規避的是系統性風險。

為了分散風險而把投資標的的數量增加時,必須先了解,這麼做目的是為了規避什麼風險。若是為了怕單一持股踩到地雷,所以,多選擇一些投資標的,以避免非系統性風險。這樣的思維相當合乎邏輯,市場的機構投資人幾乎都是這麼做的,這樣好處可以避免因為一時誤判,而帶來巨額虧損。

因此,一次握有10檔股票,占整體資金10%,如果這檔股票跌了二成,也不過賠了資金的2%。這樣看來,分散投資的戰略似乎可以分散掉選股的風險,因此,這樣的投資策略已經被廣泛應用,在景氣正向循環,也就是景氣擴張時期,股市反映出牛市的階段,這樣的方式確實可以躲過非系統性風險。在這波台股下跌中,整體來看,除了FACTOR ETF BIG之外,其餘的因子選股ETF相對抗跌。

景氣ETF散戶投資人台股

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