親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
財經焦點
科技產業
金融要聞
稅務法務
產業綜合
房市情報

抗通膨低利震盪 目標到期債保單 輕鬆投資穩健收益

2018-04-17 10:39文 陳函君

全球依舊低利率,股市卻已在歷史高點。在低利息與高物價通膨下,民眾的私房錢若不投資只會越放越薄,但又擔心金融海嘯追高殺低,中國信託銀行建議,可選擇最近歐美盛行的「目標到期債券基金」(Target Date Fund)投資型保單,借錢給各國政府與大型企業並持有債券到期,較傳統債券基金具有防禦性優勢,又可顯著降低債券投資的利率與價格風險,最適合金融市場行情不易掌握之時,兼顧保障與投資。

投資到期債券基金已成為近來投資新浪潮,基金中的債券投資組合主要鎖定新興市場主權債及大型企業公司債,主要選擇相對穩定的投資等級債券,並慎選收益較高的優質標的,投資等級債為主、高收益債為輔,既可分散風險以及獲取合理報酬。回歸債券投資初衷,持有到期後,本息可兼收。到期策略下,投資人不須煩惱進場時間、也無較需擔心金融海嘯,相對於其他投資工具來說相對簡單許多。

進一步分析,一方面以「債息收入」為主要報酬來源,買入持有到期較不須擔心價格波動風險,可克服投資人追高殺低心理,又可鎖定期間收益,適合作為核心配置或長期資金規劃,除了必要之違約風險考量需要調整投資組合之外,持有大多數債券至到期日,加上投資人無頻繁申贖需求,所以相較於一般債券型基金之操作,週轉率相對低,交易成本也可大幅減低。同時布局全球分散配置,投資等級債最適合金融市場不易掌握之時可有效改善目前的投資難題。

此外,市場上亦發行雙幣別保單連結目標到期債券基金,客戶可就人民幣或美元擇一進行規劃,美元基本上長期維持區間穩定態勢,此時可視為增持美元資產的好時機。而人民幣市場的成長迅速,已成為全球重點貨幣,且人民幣收益率較佳,透過人民幣級別計價之目標到期債券基金,達到多元化的資產配置。在資產保障方面,壽險強化保障-凡保障期間若不幸發生身故或致成完全殘廢時,將給付壽險保額;而年金保險則提供了退休生活所需的現金規劃。連結的六年目標到期基金於低利動盪的投資環境中,一次享受投資保障雙重好處,是民眾輕鬆投資、穩健收益的選擇。

資料來源:中國信託2018.04.16
資料來源:中國信託2018.04.16
分享

相關新聞

林伯豐建議台商回流條件3選2 經濟部:實質符合2項即可

2018-12-12 16:11

回台投資只迎財團? 國發會:中小企也適用

2018-12-12 14:44

台加明可望談投資保障協議

2018-12-12 14:23

怕誰知道? 林美珠今天低調接台灣金聯董事長

2018-12-12 14:08

批財政部「追稅」 蔡明忠:這是最糟糕的

2018-12-12 14:04

台加簽投保協定有望 龔明鑫:盼增加與歐美貿易合作

2018-12-12 13:45

小英表姐林美珠復出 接任台灣金聯董座

2018-12-12 13:35

雇主公告薪資範圍大 勞動部:會提供示範

2018-12-12 13:09

新台幣午盤升值6分 暫收30.834元

2018-12-12 12:51

鼓勵台商回台方案太嚴苛? 陳美伶:非常歡迎中小企業

2018-12-12 12:27

拓展新南向商機 王美花:實質互惠長期合作

2018-12-12 12:02

與歐美經貿合作增加 龔明鑫:盼台加投保有進展

2018-12-12 11:47

一銀祭120億額度專案貸款 鼓勵台商回流投資新創5+2

2018-12-12 11:37

誰不想回家!投資政策偏愛財團,讓大陸台商很無感?

2018-12-12 11:20

三貝德成立亞洲美語大平台 明年啟動合併計畫

2018-12-12 10:52

利比亞最大油田關閉 元大S&P原油正2湧進大量買盤

2018-12-12 10:33

台加投保協議露曙光 沈榮津:盼有機會

2018-12-12 10:06

新台幣開盤 升值0.4分

2018-12-12 09:16

經濟部推動社創採購 83企業採購破1.5億元

2018-12-12 06:12

華為事件影響 經部謹慎觀察

2018-12-11 23:45

賴清德傾聽工商團體 找新經濟對策

2018-12-11 23:45

迎接銀髮經濟 KPMG:金融、營造、資通訊轉型迫切

2018-12-11 20:13

電梯股資優生崇友 西進失敗3堂課

2018-12-07 10:45

Made in Taiwan夯!4大關鍵讓台商、外商搶「投資」台灣

2018-12-06 10:47

雙子星案進第六度招標...別讓拖20年才通車的機捷噩夢重新上演

2018-12-06 10:37

回顧2018 統整台灣十大經濟事件

2018-12-05 15:07

投資意向書滿天飛 恐傷台灣信譽

2018-12-05 15:05

中華郵政第三方支付虧損逾2千萬 立委說再虧1年就收

2018-10-29 10:47

印尼蓋廠 中油簽合作意向書

2018-10-11 00:12

貿易戰延燒 陳良基:10科技廠擬回台投資

2018-10-08 23:56

貿易局教戰 提數據佐證

2018-09-23 02:03

好好投資,每個人都會變有錢

2018-12-12 09:58

葡萄王集團營收創歷史次高 11月MOM成長近17%

2018-12-10 14:15

外勤筋斗雲讓企業數位管理不斷電 從考勤到業務數據全面雲端化

2018-12-10 00:00

熱門文章

小英表姐林美珠復出 接任台灣金聯董座

2018-12-12 13:35

意外!京華城標售案流標收場

2018-12-12 16:55

LINE Pay卡明年權益下砍至1%?中信金:回饋方案規劃中

2018-12-12 18:41

京華城標售案爆冷流標 原因有3點

2018-12-12 17:11

違防洗錢防制規定 4家公民營金融業挨罰

2018-12-12 19:38

房子如何賣得快?代銷點子王:用韓國瑜這五招

2018-12-12 10:36

怕誰知道? 林美珠今天低調接台灣金聯董事長

2018-12-12 14:08

報告總統 美珠表姐找到工作了!悄接台灣金聯董座

2018-12-12 14:00

為了節稅? 備註親友價一點也不便宜

2018-12-12 11:54

陸禁售7款iPhone手機 傳蘋果上訴被拒

2018-12-12 10:30

北富銀老總程耀輝:純網銀要賺小錢 不難

2018-12-12 05:59

紅潮來襲…半導體設備採購 陸首度超越台灣

2018-12-12 00:43

回應蔡明忠 財政部首次臉書回應

2018-12-12 20:00

勞務人員冒領95無鉛汽油理賠 中油:已要求離職

2018-12-12 17:09

友達董座彭双浪:明年不確定因素多 期待轉型發揮優勢

2018-12-12 14:27

嚴凱泰逝世 工商協進會理事遺缺由辜公怡替補

2018-12-12 13:19

科技部2千萬獎金發不出 AI語意理解正確率需逾8成遭批

2018-12-12 09:24

和碩閃過陸禁售令 iPhone 6、6s、7、8等機種仍可續售

2018-12-12 12:19

批財政部「追稅」 蔡明忠:這是最糟糕的

2018-12-12 14:04

大陸禁售iPhone 我經部憂轉購效應

2018-12-12 00:53

京華城宣布流標 原因有三

2018-12-12 17:14

假發票逃稅 將面臨刑責

2018-12-12 02:41

林美珠接董座惹議 台灣金聯:具法律背景有加分作用

2018-12-12 15:30

產地標中國台灣 微熱山丘:遵守市場規範

2018-12-12 18:21

燁輝標售閒置土地 加碼投資繁榮高雄

2018-12-12 10:54

Q3手機代工大洗牌 英業達跌出前十大

2018-12-12 14:44

鼓勵台商回台方案太嚴苛? 陳美伶:非常歡迎中小企業

2018-12-12 12:27

追稅說 財部回應「蔡明忠先生您誤解了」

2018-12-12 19:53

收購二手商品網拍營利 要課營業稅

2018-12-12 05:47

遭批2千萬獎金玩假的 科技部道歉並下修AI對話門檻

2018-12-12 22:13

誰不想回家!投資政策偏愛財團,讓大陸台商很無感?

2018-12-12 11:20

徐旭東要投資高雄 朱立倫:別忘記繼續投資新北

2018-12-12 17:00

明年信用卡優惠 國銀「守口如瓶」

2018-12-12 18:01

利比亞最大油田關閉 元大S&P原油正2湧進大量買盤

2018-12-12 10:33

「與AI對話」語意理解難 學者:國外正確度平均最高約6成

2018-12-12 09:24

專家:買方有限拆除或改建不確定因素高 京華城流標

2018-12-12 17:37

台廠供應鏈上月營收多下滑 iPhone銷售恐已過高峰

2018-12-12 17:32

台灣三星高階人事異動 李大成接任總經理

2018-12-12 17:03

京華城標售流標 房產界:不確定因素多影響意願

2018-12-12 20:24

福壽看好後市 辦雞排嘉年華

2018-12-12 14:44

商品推薦

贊助廣告

商品推薦

留言


Top