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中國全面淪陷 海南爆發非洲豬瘟疫情

記者悄悄話/郭董跟韓總誰懂經營?四個財務數字比一比

國際小學堂/歐債危機5國連爆 促歐盟改革

2018-09-09 10:00聯合報 記者莊蕙嘉/報導

雅典的希臘教會每天供應400至500人份免費餐食,這個數字不斷增加。 美聯社
雅典的希臘教會每天供應400至500人份免費餐食,這個數字不斷增加。 美聯社
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2009年底爆發的歐洲主權債務危機,一度讓全球擔憂歐元區可能因此瓦解,甚至影響到全球經濟。在歐盟、歐洲央行及國際貨幣基金「三巨頭」的合作下,對問題國家提供紓困,如今暫時度過危機。究竟歐債危機為何發生,當時有哪些國家出現問題,以及對台灣經濟又有什麼影響?

西葡愛義 希臘難兄難弟

最早引爆歐債危機的是希臘。2009年底希臘出現財政赤字上升及發行債券籌資困難的問題,翌年又爆發加入歐元區時的財政數據經過粉飾,導致投資人對希臘的信心崩盤。

同時間西班牙、葡萄牙和愛爾蘭也爆發債務危機,加上義大利,這五個處於危機的國家被稱作「歐豬五國」(PIIGS)。為了拯救歐元區不要瓦解,歐盟成立規模達7500億歐元的「歐洲金融穩定基金」(EFSF),提供紓困貸款,同時保護歐元區的金融穩定。

這些國家爆發危機的原因不盡相同。西班牙和愛爾蘭的營造業和房地產市場繁榮時,不論個人、企業或地方政府都向銀行大舉借款,房地產泡沫化後銀行蒙受龐大損失,造成西班牙債務危機。

葡萄牙和義大利的危機則源於疲弱不振的經濟成長,影響了政府稅收。地中海小島國家塞浦路斯持有高額的希臘國債,信用評等遭降後,政府竟向存款戶徵收「存款稅」,導致市場大恐慌、資金外流,迫使政府實施資本管制並向歐盟求援。

歐盟紓困 撙節引發論戰

除義大利,上述五國都獲得歐盟同意紓困,但條件是須實施撙節政策,即大幅降低政府開支。降低開支就是「開源節流」的意思,開源可透過增收特定稅,節流則包括刪減福利補助、降低薪資或裁撤政府公務員等方法。

各國的撙節政策都在自己的國家遇到民眾強烈反彈,歐盟內部也有質疑撙節是否有效的言論。有人認為,撙節只會讓這些已發生危機的國家經濟雪上加霜。

這些國家民眾的生活確實不好過,不但經濟陷入衰退,西班牙和希臘的失業率超過25%,即每四名就業人口中至少一人沒工作。青年失業率更高,超過50%,他們對自己的國家失去信心,只能移居到其他國家找工作。

苦熬八年,這些國家總算陸續結束紓困,經濟漸漸復甦。愛爾蘭2015年國內生產總值甚至出現26.3%的驚人數字,這當然是因為前幾年經濟下滑,導致計算的基準大幅降低。不過另方面,此數字也證明愛爾蘭已擺脫陰霾,在低潮時成功調整經濟體質。

另一個檢視經濟的數字是失業率。西班牙今年第二季失業率已降至15.3%,雖仍是兩位數,不過比起危機高峰期已降低許多。

歐盟改革 建立監管體系

這波歐債危機讓歐盟認為,須實施一些改革,確保未來不再發生相同問題。其中一項措施就是成立「銀行業聯盟」,歐債危機前,歐盟成員國的金融體系監管各自為政,2013年歐盟通過成立「單一監管機制」,算是起步。

另一項改革是推動成員國的金融業普遍建立存款保險制度,確保銀行發生問題時不至於影響存款戶的權益。歐盟執委會2015年提出草案,不過還在討論中。

歐盟希臘義大利國際小學堂

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