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川普要求晶片移回美國生產 重提台灣搶走所有生意

長期布局ETF 參與市場漲幅

台股ETF到年底熱度不減。聯合報系資料照
台股ETF到年底熱度不減。聯合報系資料照

【整理:黃嫈琪】

想要安穩的累積資產,能一次買入一籃子股票的ETF可說是現今台灣投資人最熱愛的標的,根據台灣證交所的定期定額交易戶數統計,2024年以來交易戶數最多的前5名都是ETF。

投資ETF有可能讓小資族達成財富自由嗎?又該怎麼挑選?暢銷書作家大俠武林在新書《大量買進:專注本業,閒錢All In——大俠武林(以下簡稱大俠)教小資變富有的實戰練習》提出,要想要擁有理想的財富,除了選對標的,更要堅持不斷的投入資金;尤其市場恐慌時更要大量買進以盡可能累積部位;而ETF具備自然分散風險的優點,非常適合小資族在投資初期累積資產。

大俠表示,市面上的ETF種類繁多,涵蓋各種主題,如果要持續投資,又該如何選擇呢?大俠挑選ETF最起碼的條件是「同期報酬不輸給大盤,以及未來潛在績效有機會戰勝大盤」,也就是說,大盤只是最基本要挑戰的門檻。

投資的本質是如何賺錢,大俠關注的始終是投資產品的核心價值:成分股的質量、指數規則的汰換邏輯,以及最終的含息報酬。這些,才是決定一檔ETF投資價值的根本因素。例如「高息低波」的ETF,這類產品雖然名義上標榜高股息、低波動,但是觀察它們的績效表現,卻可能超越市值型ETF。

就以元大台灣高息低波(00713)為例,雖然自2024年截至10月底為止,其績效是落後市值型的元大台灣50(0050),然而若把時間拉長到3年,可以看到00713的含息報酬率高達69.99%,明顯超越0050的56.45%。

原因在於這些ETF背後的成分股,正好具有高成長潛力和穩定的現金流,即便內扣費用相對較高,依然能夠戰勝同期的大盤指數。

他再以另一組ETF為例說明,富邦臺灣中小(00733)與統一FANG+(00757)這2檔內扣費用較高的ETF,依然為投資者帶來了長期超越大盤的表現。

選出好的ETF之後,接著就要開始布局並長期持有。由於市場時有波動,所以大俠不斷強調,儘管市場時漲時跌,但是把時間的尺度拉長,會發現整個市場是呈現長期往上漲的格局,因此不管現在是歷史高點或盤整,或是在下跌的過程中,隨時都是可以布局的時刻!只要每次都依計畫投入閒置資金,那麼從長期來看,早買早享受。

如果暫時還沒享受到收益,那就繼續保持紀律,等到市場再創新高時,就能完全享受從市場恐慌區間中獲得的報酬。

不過,大俠也提醒,上述策略主要針對每月或每週的定期定額投資,且僅適用於經濟實力強大的國家所發行的大盤型ETF,若想要獲取更高的回報,投資者還需要學習如何觀察產業趨勢,掌握各種策略型ETF,並在市場恐慌和震盪時根據當前位階進行強勢進場。當然,這些是成為成熟投資者的高階操作;對於剛開始的投資者來說,基礎練習尤為重要。

而他建議投資新手不妨先從投資0050或006208開始,學習如何進行持續布局,累積出基礎報酬跟經驗。持續布局是擴大獲利的關鍵,初入市場的投資人,還必須先克服「平均持有成本提高」的心理障礙。而大俠提供了一個投資的核心公式:

獲利=(報酬率×資金使用效率)÷時間。

換句話說,持續投入可能會降低你的報酬率,但如果你看好它的長期發展,持續投入、加碼⋯⋯,反而會提升你的整體獲利金額,因為資金使用效率提高了。

大俠常說的一句話是:「只要持續上漲,再貴的價格也都是便宜;如果不會上漲,那麼再便宜也都是貴的。」所以,不要被成本迷思困住,重點在於股票是否會持續上漲。

大俠表示,他經常看到一些投資者,他們存了好幾年,積攢了100多萬元,終於開戶買股票;結果一買入市場就迅速下跌,導致他們心理壓力巨大,心神不寧,追高殺低,最終將多年的心血葬送於市場。

所以,他鼓勵尚未進行投資的一般人,從現在開始,好好規畫每月的閒置資金,存入證券帳戶,透過挑選、布局並持有優秀的ETF,保持穩定和紀律性的投資習慣,這樣的習慣終將為你打造出巨大的財富印鈔機!

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