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投資ETF 輕鬆參與大盤上漲

2017-08-03 09:48Smart智富月刊

【撰文:鄭 杰】

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這本《人人都能學會ETF 輕鬆賺0050全圖解》,透過圖解教學,帶你全方位了解最受歡迎的投資工具ETF,徹底剖析所有重要概念,更公開5大熱門操作心法,只要循序漸進學習,利用ETF輕鬆賺遍全球一點也不難!以下是本書精彩書摘:

ETF的正式名稱是「指數股票型基金」(Exchange Traded Fund,簡稱ETF),是兼具股票和共同基金特性的投資工具。像共同基金一樣,ETF由投信公司發行、管理及買進各種標的組成投資組合。但在交易方式上,ETF卻又如同一般股票,可在集中市場掛牌交易,只要在台股交易時段,投資人都可以買賣ETF。

「指數」代表的意義則是ETF的最大特色─「被動式追蹤某一指數表現」,指的是ETF的投資組合內容是視其追蹤的指標指數內容而定,不是由基金經理人「主動」決定。

以台灣最知名的ETF─元大台灣50(0050)為例,其追蹤的指數是「台灣50指數」,成分股涵蓋台灣證券市場中市值前50大的上市公司,持有比重也是以台灣50指數為依據。

也正因這樣特殊的設計,讓投資人能夠在更低的成本和風險之下,運用ETF輕鬆參與市場上漲的機會。以下就來介紹ETF投資的6大優勢:

優勢1》投資成本低廉,交易稅僅需股票的1/3

ETF的一大特色就是投資成本低廉!由於ETF採取被動追蹤指數的管理策略,投資組合是依追蹤指數組成,ETF發行公司就不須投入大量的分析人員研究個股,省下研究分析的費用,管理費用也就不用那麼高。

在交易成本方面,比起共同基金動輒1.5%∼3%的交易手續費,ETF則與股票看齊,買賣都只須繳交0.1425%的手續費,比基金低許多。ETF和股票一樣在賣出時,都須繳交證券交易稅,但股票賣出時的交易稅是0.3%,ETF則只有股票的1/3,只要0.1%。

優勢2》分散投資,風險波動度較低

當我們買進一張股票時,就代表我們投資一家公司,成為這家公司的股東,若是這家公司營運表現良好,那麼這張股票價格就有機會上漲。

但若這家公司經營不善,股票價格可能就會因此暴跌,甚至是下市成為壁紙。也就是說,一張股票的價格是隨著公司的營運表現而有所漲跌,當投資人籌碼都壓在一家公司,風險自然就相對較高了。

但是ETF則不同,買進ETF等於是買進「完整的一籃子股票」,投資風險要比單純只買一張股票低得多了!由於持股標的多,因此ETF比較不會受到個別公司表現而影響績效,可以有效降低個別公司所帶來的風險。

優勢3》透明度高,投資人可隨時查詢持股內容

ETF投資標的和投資比重追隨指數,因此其持股相當透明化,投資人隨時都能用發行公司網站查詢所有持股內容,對於投資標的的掌握度會更高,也能更安心。資訊揭露度與即時性比共同基金要高得多。

優勢4》定期汰弱留強,安全性相對高

ETF是追蹤指數投資一籃子股票,因此其投資組合會隨著指數進行調整,而指數則會依據當初設定的條件,定期將符合條件、表現好的公司留下或者是納入,並且將不符合條件、表現轉壞的公司加以剔除,等於定期機械化汰弱留強。

優勢5》免選股也能參與大盤趨勢,減少選股錯誤風險

過去,投資人就算在股市上漲時投資,卻不見得都能賺到錢。原因就出在他們選錯了個股!因為就算大盤整體趨勢看好,但是個股很有可能因為個別因素, 而沒有受到大盤帶動、隨之上漲,此時投資人就算看多後市、積極參與市場,也不見得能夠獲利。

但現在有了ETF這個投資工具,看好台股大盤後市時,我們可以運用ETF參與大盤的上漲,避免選股的風險和困難。

優勢6》交易方便,利用手機就能即時買賣

ETF的交易方式就跟股票一樣, 投資人只要申請好證券戶,就可以在台股交易時間上午9時到下午1時30分之間交易,這段時間內,我們隨時可以利用電腦或是手機的看盤軟體,看到ETF的即時變動報價,若想要買進或是賣出,也只要利用下單軟體或是打給營業員就可以輕鬆完成。(本文摘自第1篇)

Smart智富月刊

《Smart智富》成立於1998年,提供股票、基金、期權、黃金、外幣、債市、房地產、保險、退休規劃、消費觀念等投資理財領域的知識、情報與課程服務。旗下產品有台灣發行量最大的理財月刊-《Smart智富》月刊等。

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