大漲後金融股攻略 繼續存股?還是先獲利入袋?

【文/陳威良】

金融股成為元月以來表現最強勢類股!不僅量價齊揚,拉出一波8連紅攻勢,元月上半月漲幅達5.99%,更遠優於電子股小漲0.16%或大盤下跌0.18%的表現,目前金融指數已創下24年又5個月新高,後續隨著法人買盤湧入、高股息殖利率利多發酵,預料金融股仍將持續扮演台股中流砥柱的角色,並可望往歷史新高邁進。

股息將締造新高水準

2021年15家金控公司的獲利已全數出爐,每月提早公告自結獲利的財報透明度,成為財報空窗期吸引投資買盤進駐的一大優勢,金融股的投資者,可以更清楚評估股價潛力與風險,而不必像其他公司得等到3月公布年報才「開獎」。

15家金控即使2021年12月趁年底增提備抵呆帳或其他提存等,導致單月稅後淨利226.98億元、年衰退7%,不過2021年全年合計稅後淨利高達5806.29億元,創下歷年新高,較2020年增加53.2%。其中「金控雙雄」富邦金(2881)、國泰金(2882)表現特別亮眼,富邦金奪下全年總獲利、每股盈餘(EPS)雙冠王,國泰金則連續4個月奪下單月獲利寶座,兩大金控全年獲利均突破1400億元,合計獲利就占整體金控的將近一半。

以最近3年金控股息配發率約50%計算,2022年現金股利可望上看2900億元,也是締造歷史新高紀錄,預估平均殖利率達5%,較往年水準提升,長期投資金融股的存股族,今年入帳可望大豐收。

不過,另一方面既然股價陸續漲抵歷史高檔,長期投資者想必也開始猶豫,持股該不該趁熱實現獲利、減碼入袋?還是依然可以安心續抱?這種「甜蜜的煩惱」就由評估股價的兩大指標來解答。

首先,就股息殖利率的角度來看,全體上市櫃公司2021年獲利也是大爆發,所以預估配發的現金股利將超過2.4兆元,算起來殖利率大約4.2%~4.5%。而金控股的平均殖利率5%,優於整體大盤,顯然投資價值更勝一籌。

【完整內容請見《非凡商業周刊》2022/1/21 No.1285】

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