快訊

HBL/南山找回團隊防守 古硯偉看好問鼎校史第8冠

台股能抄底?外資估再跌20% 撿便宜挑這五檔

台股創新高 該存金融股還是台積電?存股達人這樣說

圖片|邱劍英攝
圖片|邱劍英攝

【文|嚴珮華】

2020進入倒數,從第一季受新冠疫情影響,股市從高點急跌,之後又由低點創新高,投資人今年宛如搭了雲霄飛車。

近幾年紅透半般天的存股,不同類股,卻有不同命運。金融存股族今年賺了股息,但金融股卻下跌7.5%;反觀零股存股族最愛的台積電,息雖少,但季季填息,股性質變,像大牛翻動如飛躍羚羊,今年單價差就大賺五成。

台股創歷史新高,還該存股嗎?該存金融股?還是台積電呢?

第一步,確認自己適合存股

考慮該不該存股,第一步要確認自己的性格。

巴菲特個性穩健,靠基本分析選股選擇深入了解標的,一旦投資,至少超過一年。但與巴菲特一樣有名的是技術分析大師舒華茲(Martin Schwartz)。舒華茲曾在陸戰隊服役,養成速戰速決的習性,習慣短進短出。他比巴菲特小15歲,一開始屢屢虧錢,直到發現技術分析法,從此一帆風順。

舒華茲直言,「並非技術分析優於基本分析,而是這種投資方式適合我的個性。」

自己到底適不適合存股,不妨先做個測試。

鼓吹存股的陳重銘認為,在股市中,如果聽到利空就想賣出、聽到利多就想買進、手中股票漲了5%就控制不住賣獲利了結的人,這樣的人就適合定期定額,做存股長期投資。

「許多人在股市中賠錢,是因為做錯方向!」陳重銘以血淚經驗解釋。投資就是考驗人性,如果經驗不足,又喜歡作價差,當然是賠錢居多,這時若以定期定額的長期存股投資取代,剛好避開投資個性的缺點,走向投資致富之路。

第二步,利空時,好產業、好公司用力買進

「存股就是找好產業、好公司,利空時用力買進,」陳重銘說。他認為,今年,金融股貼權、貼息、獲利衰,衰到不行,卻是存股族投資的好時機。

陳重銘預期,2020年金融股獲利衰退,明年股息也一定比今年差,明年金融業公布全年獲利與股利政策時,正是壞消息出盡的時後,金融股那時應該會跌到最低點,此時正是最好回補或加碼金融股的時機。

第三步,挑選適合自己股性的股票

「股性就是明明適合三角形,就別硬塞圓形,」存股作家孫悟天也比喻。

孫悟天認為,有的存股業績很好,但投資人就是抱得不安心、抱不住。有的存股業績雖不是最好,但卻安心長抱,這才是股性適合。選擇股性與自己相合的存股才能存得長長久久,存股就是以時間累積致富。

花10年分散,才累積出逾10檔存股

專心投資的陳重銘存股就比較分散,從第一隻存股──台積電開始,到聯詠等電子股,存股逐漸分散台產業穩定、殖利率高的金融股如中信金、第一金、元大金等,傳產龍頭股如台泥、亞泥、南亞、遠雄等。

存股就是選好產業、好公司,利空來臨時,是最好的加碼時機。今年,當金融股利空來襲時,其他金融股不碰,他逆勢大舉加碼元大金,主因元大金具有證券期貨投信等,今年股市熱剛好帶動業績成長,與其他只有消金、企金等金融股不同,目前佔其金融存股的一半。

今年,元大金股價是金融股少數填權填息逆勢上漲者,漲幅加上現金與股票股息,陳重銘帳上獲利超過30%。但是除了元大金,其他金融股因為產業景氣衰退都沒有加碼,要等更好的時機。

陳重銘說,自己分散式的投資,不是一夕之間。過去30年,他每天花很多時間看盤、看報章雜誌、財經新聞及思考佈局,才累積出10多檔存股,由於分散式存股,需要很用心,花很多精神,他大嘆「真的不輕鬆。」

該存金融股?還是存台積電?

今年台積電大漲5成,手中也握有台積電的陳重銘直言,對存股族而言,台積電股息殖利率2%太少,在台積電存股張數不變的目標下,他運用技術分析做價差,在KD技術指標逢20買進,逢80賣出,為自己存股加值。最近一次買到440~450元左右的台積電10張,在470元左右賣出,短短一個月內為自己存股台積電增值20~30萬元。

對存股量不大的小資族而言,台積電資本利得是極大的誘因。「台積電具有全球晶圓代工產業龍頭及成長性的雙重加持,風險性低,」台新投顧副總黃文清指出,因為年輕的小資族資本少,希望經由台積電資本利得及股息雙重優勢,快速累積資產。

投資成長股要深入了解基本面,黃文清說,台積電產業趨勢與基本面至少明年都沒有問題,這也是小資族安心大膽存台積電零股的主因。

成長類股不是個個都是台積電

不過,不是所有成長股都像台積電。

只抱金融股的孫悟天就認為,存股不是看1~2年,而是未來10年。15年前,誰都未料到手機霸主不是諾基亞、摩托羅拉,而是蘋果。

他更提醒,不碰日均量僅10~50張的冷門股。他解釋,存股族通常累積張數以致富,若有一天,存某檔冷門股100~200張,但遠不如單日均量,一旦出現股災等系統性風險,求售無門。加上小型股易被操控,不利存股族。

【延伸閱讀】

牙科診所比超商多!「海歸牙醫」暴增,台灣會步上日本的倒閉潮?

應該買不同股票來分散風險?施昇輝:買多沒用,選一、兩支就好

車市急凍,電動車獨強!全球交通革命,台灣角色愈來愈吃重

押身家投資比特幣、崩盤還加碼 這家人後來怎麼了?

30歲月薪3萬贏過多少人?你的薪水算高嗎?一張表告訴你

※更多精彩報導,詳見《天下雜誌》網站。

※本文由天下雜誌授權報導,未經同意禁止轉載

相關新聞

英國變種病毒鎖定小孩 4大關鍵釋疑

英國文豪狄更斯的《聖誕頌歌》,開啟英國歡慶耶誕的傳統。然而,一度從疫情陰霾走出的佳節氣氛,卻因變種新冠病毒突襲,全變了調。

曾穿泳褲洗澡開記者會 「砷化鎵中的台積電」董座如何拚戰中國?

穩懋有「砷化鎵中的台積電」之稱,2020年12月下旬,穩懋董事長陳進財在一場讀書會,討論張忠謀的經營謀略、管理哲學。

專訪》捨棄蘇州!德國機電龍頭博世 為何把亞太總部搬到台中?

在全球電動自行車賣到翻掉的一年,掌握全球五成電動自行車馬達的博世,也決定把電動自行車系統亞太總部從中國蘇州遷來台灣的台中。為什麼這個百年德國機電集團,要做電動自行車不能沒有台灣?

衛星影像直擊:短短3年苗栗樹倒山禿 一張表看22縣市光電排行

綠電優先,石虎閃邊?苗栗光電容量4年成長了25倍,且七成都建在山坡保育區。《天下》獨家取得衛星影像,直擊三年內,山河如何變成光電板。

高CP值失能險不賣了!明年起剩貴一倍的長照險 怎麼買才划算?

失能險問世7年就要絕跡!台灣前六大壽險公司,預計年底前將全數停售失能險,明年專攻長照險。但跟長照險比,失能險對保戶更有利,為何它會走到沒人要賣的地步?

解密》老人最愛去哪站?何時最活躍?為何綁定三倍券是全體民眾5倍?

新冠疫情讓悠遊卡成了重災戶,但綁定數位三倍券之後,意外地讓悠遊卡變成銀髮族支付第一品牌,也因此得以貼身觀察這一群被數位市場輕忽的高消費族群的行為模式。

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。