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只存金融股 年領800萬股息!車床學徒翻身「黑手大戶」:儒鴻成本2元、賣在29元

攝影/唐紹航
攝影/唐紹航

【撰文‧今周刊編輯團隊】

2010年,邱永章登上《今周刊》報導,當時他被稱為「黑手大戶」,靠著長期持有中鋼、儒鴻、豐泰、佳格等個股,累積上億身家,每年穩定領息超過400萬元。

邱永章1962年出生在雲林古坑的一級貧戶,15歲國中畢業那年,他帶著媽媽塞給他的1500塊錢「北漂」。到板橋車站,買了一床棉被、簡單日用品,僅剩600塊的他開始黑手車床學徒人生。

到了入伍服役那2年,有了每天看書的時間和環境,「我把文康書箱(國軍部隊閱覽室)的書全部讀完,當時讀到很多『厚黑學』、『心理學』之類的書。」此外,也讀到了股神巴菲特的建議,「股神說,要致富只有2條路,創業,或者投資。」

亟欲扭轉命運的邱永章,退伍後首選是創業,在1989年成立維陽機械。

大約在創業第6年,工廠走穩、所有借款清償後,「這時才開始學習股票投資。」邱永章藉此強調,投資第一課,是負責任的財務規畫,不能過度躁進,「否則,『T+2』(股票成交後2天的交割付款期限)會教訓你。」

10多年後,《今周刊》再與「黑手大戶」碰面,邱永章要談的是教訓,「怎麼可能永遠不敗?那是騙人的。重要的是,敗了就要學到教訓。」

那是在2010年接受本刊採訪後不久,當時,邱永章手中的儒鴻股價出現急漲,「8根漲停後,忽然爆出大量,似乎有不小賣壓。」長抱儒鴻且不時低檔加碼的他評估,自己的平均持股成本僅約2元,此際應可先出清,待股價修正後再補回,「我賣在29元。誰知道股價一路續漲,那一波,後來漲到400多元。」

嚴格來說,選擇獲利了結的邱永章並沒有「敗」,「我痛恨自己的是,巴菲特明明說『賣股的唯一理由,是原本買進持股的原因消失』,我卻因為股價短線波動而忘了買股初衷,做了錯誤決定。」因此他開始思考,有什麼股票能讓他避開「心魔」,不在短時間內,忽然被大量資金簇擁熱炒、股價飆高?

「不會倒、股價不會長期大跌的公司」是選股先決條件。再者,若股價長期不動,必須要靠穩定配息達成投資收益,所以配息能力也是選股重點。綜合所有需求,邱永章開給自己的一帖藥方,是「特許事業」,「這些年來,我把持股都換成屬於特許事業的金融股了。」

但在他目前的11檔金融股持股中,竟然沒有龍頭級的國泰金、富邦金、中信金等,「對於壽險比率較高的金控,我還是擔心IFRS 17(國際財報準則第17號公報)等會計新制的影響。」他坦言。

為了確保收益空間、不斷降低成本,邱永章也訂下了數則「操作指標」。例如,當個股股價跌至殖利率7%以上時加碼、跌破5%開始減碼,跌破4%時出清。

此外,「配息率不用太高,5成以上即可。配股配息的結構,最好是3分之2現金股息、3分之1股票股利。」他認為公司保留一定比率的盈餘,才能維持未來成長動能。

6年前退休、把自家公司無償轉讓給小弟的邱永章,在一次痛定思痛、翻修策略後,如今每年仍能安穩領息約800萬元。即使不碰這些年熱到發燙的AI、半導體股,但「黑手大戶」顯然又比10多年前攻下更多座財富城池。

邱永章說,自己的方法不見得適用於每個人,關鍵重點是,在一趟財富征途中,不管攻下多少山頭,都還是要謙卑面對市場的教訓,也才能一路穩穩前行,用踏實的步伐望向下一座高峰。

更多內容,請參閱最新一期《今周刊》(第1466期)

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